()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。-2021年证券从业资格考试答案

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()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A、加强监管力度

B、制定监管法规

C、加强从业人员教育

D、加强基金管理人的内部控制机制建设

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答案解析:加强基金管理人的内部控制机制建设,是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。

A、控制环境

B、控制活动

C、内部监控

D、以上都正确

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答案解析:基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

岗位责任原则的关键因素是()。

A、权利和义务

B、责任和权力

C、岗位和权利

D、职责和权限

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答案解析:责任和权力是岗位责任原则中的关键因素,有什么样的岗位责任,就要赋予此岗位完成任务所必需的权力,切忌出现岗位职责不明确、权力不清楚的现象。

()是金融市场上最重要的中介机构。

A、政府

B、非金融机构

C、金融机构

D、证券公司

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答案解析:金融机构是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。

基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足()的除外。

A、6个月

B、1年

C、3年

D、5年

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答案解析:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。

资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。

A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

B、使有限的资源得不到有效的利用

C、帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务

D、给金融市场提供流动性,加大交易成本

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答案解析:通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利。

基金管理公司的督察长应由()聘任。

A、中国证监会

B、基金管理公司董事会

C、基金经营所在地中国证监会派出机构

D、基金管理公司总经理

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答案解析:督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报证券监督管理机构核准。

基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当()。

A、确保投资者的利益优先

B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先

D、回避

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答案解析:基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。

下列属于部门规章和规范性文件的是()。

A、《基金经理注册登记规则》

B、《证券投资基金管理公司管理办法》

C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D、《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

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答案解析:我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有;《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等;故B选项正确;自律