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关于2003年《中华人民共和国中国人民银行法修正案》,下列说法错误的是()。

A、法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来

B、法案规定央行将不具有直接检查监督权

C、法案规定央行不再直接审批、监管金融机构

D、法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行

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答案解析：[解析] 银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责，对金融机构以及其他单位和个人的违法行为有权进行检查监督。

下列情形中,商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的,但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是()。

A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

C、商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

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答案解析：[解析] B项情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。若构成犯罪，将依法追究刑事责任。

下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,不正确的是()。

A、向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品

B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

C、向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

D、不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶

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答案解析：[解析] B项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的规定,境外理财资金汇回后,()。

A、商业银行应将投资本金和收益支付给投资者

B、商业银行一律以外汇支付给投资者

C、投资者以外汇投资的,商业银行结汇后支付给投资者

D、投资者以外汇投资的,商业银行将外汇直接划人投资者任一账户

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答案解析：[解析] 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十六条规定，境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者。

关于商业银行销售综合理财产品,下列要求不正确的是()。

A、建立销售理财产品的分级审核批准制度

B、采用至少包含期权限额的多重指标管理市场风险限额

C、设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D、建立必要的委托投资跟踪审计制度

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答案解析：[解析] B项商业银行在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。

关于货币市场,以下说法有误的是()。

A、货币市场上的金融工具的期限通常不超过一年

B、货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低

C、货币市场可以看作货币资金的批发市场

D、同业拆借市场是货币市场的一个组成部分

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答案解析：[解析] B项货币市场上的金融工具期限比资本市场的要短，因此货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场上的金融工具的流动性高。

商业银行进行境外理财投资,应当()。

A、自己管理其用于境外投资的全部资产

B、按照固定比例将用于境外投资的全部资产分别交由其他商业银行及自己保管

C、委托经中国银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产

D、委托经国家外汇管理局批准具有托管业务资格的境外商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产

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答案解析：[解析] 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十九条规定，商业银行境外理财投资，应当委托经中国银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

下列关于基金当事人地位与责任的说法,错误的是()。

A、管理人对基金财产具有经营管理权

B、管理人对基金运营收益承担投资风险也有收益权

C、托管人对基金财产具有保管权

D、投资人对基金运营收益享有收益权

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答案解析：[解析] B项基金管理人既不分享收益也不承担风险。

下列不属于银行业监管机构的是()。

A、银监会

B、中国人民银行

C、国家外汇管理局

D、银行业协会

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答案解析：[解析] 银行业监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。