商业银行在风险动态识别、评估的基础上进行的是风险计量。-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行在风险动态识别、评估的基础上进行的是风险计量。

A、正确

B、错误

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答案解析:新产品/业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

根据市场的规模、产品类型和产品定位等因素,可将定位方式分为三种。

A、正确

B、错误

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答案解析:根据市场的规模、产品类型和技术手段等因素,可将定位方式分为三种。

行业限额设定,通常是银行账面资本在行业层面进行组合分配的过程。

A、正确

B、错误

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答案解析:行业限额设定,通常是银行经济资本在行业层面进行组合分配的过程。

首席风险官的聘任和解聘由高级管理层负责并及时向公众披露。

A、正确

B、错误

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答案解析:首席风险官的聘任和解聘由董事会负责并及时向公众披露,不是高级管理层。

产品的开发管理是商业银行市场营销的起点,也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

A、正确

B、错误

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答案解析:

产品的开发管理是商业银行市场营销的起点,也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

商业银行采用内部评级法计量信用风险资本,应建立能够有效识别信用风险、具备稳健的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行采用内部评级法计量信用风险资本,应建立能够有效识别信用风险、具备稳健的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系。

以会计资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。

A、正确

B、错误

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答案解析:

以监管资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。

银行在经营中可以承担风险水平在其承受范围之外的风险,不用考虑自身风险承受能力。

A、正确

B、错误

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答案解析:银行利用其风险承受能力应对风险,在经营中应确保风险水平在银行的风险承受能力范围以内。

资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本(经济资本)与风险加权资产之间的比率。

A、正确

B、错误

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答案解析:

资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本(监管资本)与风险加权资产之间的比率。

客户名单制管理是银行对客户实施客户分类,并对不同类别客户实施差异化管理的过程。

A、正确

B、错误

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答案解析:客户名单制管理通过是指一家银行根据自身行业信贷政策,制定行业内信贷客户分类标准,确定客户名单,实施客户分类,并对不同类别客户实施差异化管理的过程。