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()是指接受牵头行邀请,参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。
A、安排行
B、代理行
C、参加行
D、牵头行
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答案解析：[解析] 银团参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。
以下关于合规风险定义不正确的有()。
A、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
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答案解析：[解析] 银监会于2006年公布的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：“本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。”
下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。
A、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B、商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估其财务状况,向客户推荐适宜的投资品
C、区分一般性业务咨询活动与理财顾问服务,防止误导客户和不当销售
D、根据代销金融机构提供的材料,商业银行应考虑到成本收益的平衡性,有时不必要重新编写有关产品的介绍材料
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答案解析：[解析] D项商业银行根据代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料。
下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法,正确的是()。
A、QDII基金境内设立,投资于境内
B、QFII基金境内设立,投资于境外
C、QDII基金境外设立,投资于境内
D、QFII基金境外设立,投资于境内
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答案解析：[解析] QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的；QFII是合格的境外投资者，它是在国外设立，经我国有关部门批准在境内从事股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
假定某投资者欲在3年后获得133100元,年投资收益率为10%。那么他现在需要投资()元。
A、93100
B、100000
C、103100
D、100310
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答案解析：[解析] PV=FVn÷(1+i)n=133100÷(1+10%)3=100000(元)。
关于信托的特点,下列说法错误的是()。
A、信托管理具有连续性
B、信托经营方式灵活、适应性强
C、信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
D、委托人和受托人按合同约定共同承担无过失的损失风险
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答案解析：[解析] D项受托人不承担无过失的损失风险。除ABC三项外，信托还具有以下特点：①信托财产权利主体与利益主体相分离；②信托是以信任为基础的财产管理制度；③信托财产具有独立性；④信托具有融通资金的功能。
根据《证券法》,下列不属于操纵证券市场行为的是()。
A、单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D、为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖
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答案解析：[解析] D项属于欺骗客户行为，不属于操纵市场行为。
在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出银行业监管的新理念不包括()。
A、管风险
B、管法人
C、管内控
D、管保险
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答案解析：[解析] 银监会提出银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。
下列关于受益人权利的说法,不正确的是()。
A、共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益
B、受益人可以放弃信托受益权
C、受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务,法律、行政法规以及信托文件有限制性规定的除外
D、受益人的信托受益权仅能自己享有,不得继承和转让
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答案解析：[解析] D项受益人的信托受益权可以依法转让和继承，但信托文件有限制性规定的除外。
我国QDII基金在我国()设立,从事()投资。
A、境内,境内
B、境内,境外
C、境外,境内
D、境外,境外
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答案解析：[解析] QDII即合格境内机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。