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1998年12月,全国人大常委会颁布了(),增设了()。
A、《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》;骗购外汇罪
B、《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》;骗购外汇罪
C、《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》;洗钱罪
D、《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》;洗钱罪
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答案解析：[解析] 1998年12月，全国人民代表大会常务委员会颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，增设了骗购外汇罪，并对逃汇罪进行了修改。
银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A、熟知业务处理流程
B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险
C、熟知与自身岗位相关的有关法规
D、熟知向客户推荐的产品
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答案解析：[解析] B选项中，产品部门没有介绍风险时，客户经理应当主动去了解风险。
下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是()。
A、向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
B、向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C、免费向客户提供国际市场理财产品信息
D、为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
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答案解析：[解析] B项属于对同业人员或机构进行歪曲、诋毁，用模糊概念或歧义资料影射同业人员或机构，是在业务宣传中的违规行为；A项在信贷业务中，向经办人、关系人支付不当费用，属于在办理本外币存款业务中的违规行为；D项属于提供金融服务时的违规行为；C项未违反同业竞争原则。
()针对特定时段,计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额,以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。
A、流动性比率或指标法
B、现金流分析法
C、缺口分析法
D、久期分析法
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答案解析：计算差额是缺口分析法的一大特征。
巴塞尔委员会在。1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为()。
A、市场风险监管资本:乘数因子×VAR
B、市场风险监管资本:(附加因子+最低乘数因子)×VAR
C、市场风险监管资本:VAR/乘数因子
D、市场风险监管资本:VAR/(附加因子+最低乘数因子)
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答案解析：经济资本=乘数因子×VAR，考生注意区分这两个公式。
下列不属于事业单位法人的有()。
A、人民日报报社
B、国有公司
C、省发改委员会
D、某重点中学
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答案解析：[解析] B项属于公司法人。
下列关于风险监管的说法,不正确的是()。
A、风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平
B、风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式
C、在无资源约束的情况下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择
D、银行风险监管指标设计以风险监管为核心,以法人机构为主体
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答案解析：[解析] 在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。
下列银行业从业人员做法,符合“信息披露”规定的是()。
A、利用银行声誉对收益性进行合约外承诺
B、利用消费者误解,追求被代理销售的产品销量
C、以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
D、在产品说明中,用小字在不起眼的地方揭示产品风险
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答案解析：[解析] ABD均是关于信息披露的违规行为。
在运用外部数据预期潜在的操作风险大额损失时,应借助风险管理专家的主观()。
A、事后检验
B、敏感分析
C、情景分析
D、压力测试
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答案解析：[解析] 在运用外部数据预期潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的主观情景分析。
下列冻结单位存款的做法中不符合法定要求的是()。
A、查询人仅出示了本人工作证,没有出示执行公务证
B、在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下,银行行长决定不予冻结
C、协助定结存款通知书”是由县人民法院签发的
D、银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个别字,退回了“协助冻结存款通知书”
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答案解析：[解析] B项情况银行应冻结可以冻结的存款，直至达到可以冻结的金额。