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2003年10月,《证券投资基金法》颂布,于()实施。

A、2004年6月1日

B、2004年1月1日

C、2004年7月1日

D、2003年12月1日

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答案解析：《证券投资基金法》自2004年6月1日起施行。

《证券投资基金销售管理办法》规定:开放式基金的认购费率不得超过认购金额的

A、3%

B、5%

C、3‰

D、5‰

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答案解析：考察开放式基金的认购费率。

某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为3元,其对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元/份,则其认购费用及认购份额为()。

A、117.45,9881.42

B、119.27,9963.22

C、118.58,9884.42

D、109.45,9901.19

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答案解析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）, 认购费用=9881.42×1.2%=118.58（元）, 认购份额=（9981.42+3）/1=9984.42（份）。

从下列基金合同规定的资产配置比例看,属于债券基金的是()。

A、基金资产中,政府债券不低于90%,申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%

B、基金资产中,政府债券不低于20%,企业债券不低于60%,可以使用不超过的基金资产申购新股

C、基金资产中,企业债券不低于40%,政府债券不低于40%,可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票

D、基金资产中,政府债券不低于60%,可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票

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答案解析：债券型基基金基金资产的80%以上是投资于债券的。

()可采用不同币种申购基金份额。

A、一般封闭式基金

B、一般开放式基金

C、境内ETF基金

D、QDII基金

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答案解析：QDII基金可采用不同币种申购基金份额。

证券自律性组织包括()。

A、证券监管机构和证券行业协会

B、证券公司和证券行业协会

C、证券交易所和证券业协会

D、证券交易所和证券监管构

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答案解析：证券自律性组织包括证券交易所、证券业协会和证券登记结算机构。

系统数据应逐日备份并异地妥善存放,系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

A、15

B、10

C、20

D、5

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答案解析：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

某投资人投资3万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为9元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份,则其认购费用及认购份额为()。

A、442.12,29556.65

B、443.35,29756.35

C、443.35,29565.65

D、443.35,29334.65

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答案解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/（1+1.5%）=29556.65（元）, 认购费用=净认购金额*认购费率=29556.65×1.5% = 443.35（元）, 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金认购面值=（29556.65+9）/1=29565.65（份）。

开放式基金的(),是指不采用申购、赎回等交易方式,将一定数量的基金份额按照一定的规则从某一投资者基金账户转到另一投资者基金账户的行为。

A、转托管

B、非交易过户

C、冻结

D、转换

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答案解析：考察非交易过户的概念。

处理好监管成本和监管效益之间的关系,做到市场能自身调节的,不监管,体现了基金销售监管的()。

A、连续性原则

B、有效性原则

C、审慎性原则

D、依法监管原则

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答案解析：以上内容体现了监管的有效性原则。