关键风险指标监测的组成步骤不包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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关键风险指标监测的组成步骤不包括()。

A、设置关键风险指标

B、监测分析

C、报告关键风险指标

D、修正关键风险指标

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答案解析:具体来看, 关键风险指标监测由设置关键风险指标,监测分析、报告关键风险指标,更新关键风险指标等步骤组成。

交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司,形成的租赁关系是:金融租赁公司为出租人,交易对手方为承租人,租赁物所有权归属()。

A、交易对手方

B、金融租赁公司

C、第三担保方

D、法律规定的其他方

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答案解析:选项B正确。交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司,形成的租赁关系是:金融租赁公司为出租人,交易对手方为承租人,租赁物所有权归属金融租赁公司。

以下不属于货币的支付手段的是(   )。

A、上交税款

B、买卖商品

C、偿还债务

D、捐款

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答案解析:货币在实现价值的单方面转移时就执行支付手段的职能,如偿还债务、上交税款、银行借贷、发放工资、捐款、赠与等。

选项B:买卖商品属于货币的流通手段。

下列不属于银行间市场交易商协会管理的是()。

A、外汇市场

B、同业拆借市场

C、票据市场

D、期货市场

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答案解析:属于银行间市场交易商协会管理的是外汇市场、同业拆借市场、银行间债券市场、票据市场和黄金市场等。

选项D:“期货市场”属于混淆选项。

村镇银行是指由境内外金融机构、()、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。

A、境内外非金融企业法人

B、境外非金融企业法人

C、境内非金融企业法人

D、境外自然人

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答案解析:村镇银行是指由境内外金融机构、境内非金融企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。

下列属于金融租赁公司业务与创新的是()。

A、融资租赁业务

B、固定收益类证券投资

C、资产证券化

D、接受承租人租赁保证金

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答案解析:选项C正确。金融租赁公司业务与创新包括:资产证券化、特殊目的公司(SPV)、)租赁资产交易。

下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是()。

A、货币结算

B、代收代付

C、存款转移

D、货币收付

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答案解析:

金融服务是指商业银行利用在国民经济中联系面广、信息灵通的特殊地位和优势,借助于电子计算机等先进手段和工具,为客户提供信息咨询、融资代理、信托租赁、代收代付(选项B正确)等各种金融服务。

充当支付中介是指商业银行在办理负债业务的基础上,通过为客户办理货币结算、货币收付、货币兑换、存款转移等业务时就发挥支付中介职能。(选项ACD错误)

关键风险指标数据的收集及监测频率应满足风险监测的需要,原则上不低于()一次,并尽量采取更高的监测频率。

A、每月

B、每年

C、每半年

D、每季度

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答案解析:关键风险指标数据的收集及监测频率应满足风险监测的需要,原则上不低于每季度一次,并尽量采取更高的监测频率。

商业银行负责审议批准合规政策,并监督合规政策实施的是()。

A、高级管理层

B、董事会

C、合规总监

D、合规监管部门

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答案解析:商业银行负责审议批准合规政策,并监督合规政策实施的是董事会。

损失数据收集是银行对因()引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、流动性风险

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答案解析:损失数据收集是银行对因操作风险引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作。