()既是基金合同的当事人,又是基金的主要服务机构。-2021年证券从业资格考试答案

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()既是基金合同的当事人,又是基金的主要服务机构。

A、基金投资顾问机构和基金销售机构

B、基金管理人和基金托管人

C、基金份额登记机构和基金销售机构

D、基金投资人和基金托管人

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答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。其中,基金管理人和基金托管人既是基金的当事人,又是基金的主要服务机构。

以下属于基金份额持有人权利的是()。

A、转让其持有的基金份额

B、管理基金资产

C、托管基金财产

D、查阅全部基金投资资料

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答案解析:按照《证券投资基金法》的规定,我国基金份额持有人享有以下权利:
①分享基金财产收益;
②参与分配清算后的剩余基金财产;
③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
④按照规定要求召开基金份额持有人大会;
⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼

下列关于基金分类意义的表述中,错误的是()。

A、有助于投资者做出正确的投资选择

B、使得基金业绩比较更公平合理

C、基金资产评估是基金评级的基础

D、有助于实施更有效的分类监管

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答案解析:选项C说法错误:C项正确的表述是基金的分类是进行基金评级的基础;科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资选择与比较,对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对于管理部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

关于LOF份额的上市交易,下列说法错误的是()。

A、须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B、基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定

C、申报价格最小变动单位为0.01元人民币

D、涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行

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答案解析:LOF完成登记托管手续后,由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请,申请在交易所挂牌上市。C项,买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币;基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定;涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。

()由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

A、交易佣金

B、印花税

C、过户费

D、经手费

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答案解析:目前,我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取,印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

假定某投资者在T日赎回1000份基金份额,持有时间为半年,对应的赎回费率为0.5%,该日基金份额净值为1.50元,则其获得的净赎回金额为()元。

A、1492.5

B、1493

C、1495

D、1500

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答案解析:

因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值,赎回费用=赎回总额*赎回费率,赎回金额=赎回总额-赎回费用;

所以,赎回总金额=1000×1.50=1500(元);赎回费用=1 500×0.5%=7.5(元);净赎回金额=1500-7.5 =1492.5(元)。

公司型基金依据()设立并营运。

A、基金招募说明书

B、发起人协议

C、基金合同

D、基金公司章程

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答案解析:公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。

我国债券基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

A、0.33%

B、0.5%

C、低于1%

D、低于1.5%

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答案解析:基金管理费率通常与风险成正比,与基金规模成反比。目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于1%,货币市场基金的管理费率为0.33%。

2012年6月,中国证券投资基金业协会正式成立,原()的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A、中国证监会基金机构监管部

B、中国证券业协会

C、中国证券业协会基金公司会员部

D、中国证监会各地证监局

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答案解析:中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人,正式成立于2012年6月7日。在此之前,我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。

下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是()。

A、有利于维护非流通股股东利益

B、有利于推动市场价值判断体系的形成

C、有助于形成以个人投资者为主的投资

D、推动股指持续上升

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答案解析:基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括:
①有利于促进信息的有效利用和传播;
②有利于市场合理定价;
③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;
④推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机;
⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构,充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用,推动上市公司完善治理结构。