()具有较好的市场进入壁垒和政策保护制度安排,这种形式的创新-2021年证券从业资格考试答案

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()具有较好的市场进入壁垒和政策保护制度安排,这种形式的创新企业成为创业投资基金尤为偏好的投资对象。

A、管理创新

B、市场创新

C、科技创新

D、组织创新

正确答案:题库搜索,法宣在线助理Weixin:《xzs9529》

答案解析:创新有多种形式,包括组织创新、管理创新、市场创新、科技创新。其中,科技创新具有较好的市场进入壁垒和政策保护制度安排,科技创新企业成为创业投资基金尤为偏好的投资对象。

尽职调查中所获得的()信息可以帮助股权投资基金管理人更好地进行各项投资决策。Ⅰ.投资协议谈判策略Ⅱ.被投资企业经营Ⅲ.投资后管理的重点Ⅳ.评估项目退出的方式和可行性

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:题库搜索,普法考试助理微-信:go2learn

答案解析:除了价值发现和风险发现之外,尽职调查中所获得的信息可以帮助股权投资基金管理人更好地进行各项投资决策。具体来说,主要包括以下三个方面:

(1)投资协议谈判策略。
(2)投资后管理的重点。
(3)评估项目退出的方式和可行性。

以下关于基金绝对收益的说法,正确的是()。

A、绝对收益是投资组合或证券一段时间内所获回报,是基金业绩评价的初始步骤

B、基金绝对收益大部分时间是正的,有时也为负

C、绝对收益通常需要选取一定的基准作比较

D、绝对收益是证券或投资组合一段时间内所获正回报,测量的是增值

正确答案:题库搜索,学法用法助手WenXin:(xzs9523)

答案解析:基金的绝对收益的计算是基金业绩评价的第一步。绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报(选项D错误),测量的是证券或投资组合的增值或贬值,常常用百分比来表示收益率(选项A正确)。与相对收益不同,绝对收益不与基准做比较(选项C错误)。选项B不符合题意。

股权投资基金募集程序为()。

A、基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认一投资冷静期一回访确认

B、特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

C、特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

D、特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

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答案解析:股权投资基金募集时,一般按照如下程序进行:特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认。

以下关于金融资产风险的表述,错误的是()。

A、非系统性风险是对个别公司的证券的风险

B、违约风险属于非系统性风险

C、系统性风险对所有资产具有相同的影响

D、经济环境变化属于系统性风险

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答案解析:选项C说法错误:当系统性风险发生时,所有资产均受到影响,只是受影响的程度因资产性质的不同而有所不同;选项ABD说法正确。

为依法开展对私募基金的监督管理,()年8月,中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》。

A、2013

B、2014

C、2015

D、2016

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答案解析:为依法开展对私募基金的监督管理,2014年8月,中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》,该办法自发布之日起施行。

某投资者在2016年初向某银行存入一笔一年期定期存款,利率为3%,2016年CPI同比增长2%,该笔投资的实际利率为()。

A、1%

B、2%

C、3%

D、5%

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答案解析:消费者物价指数(CPI)是居民消费价格指数,它是一个反映居民家庭一般所购买的消费品和服务项目价格水平变动情况的宏观经济指标,其变动率在一定程度上反映了通货膨胀或紧缩的程度。实际收益=名义收益率-通货膨胀率=3%-2%=1%。

我国股权投资基金的自律组织为()。

A、中国证监会

B、中国证券投资者保护基金公司

C、中国证券登记结算公司

D、中国证券投资基金业协会

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答案解析:中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织,依法对股权投资基金业开展行业自律,协调行业关系,提供行业服务,促进行业发展。

货币市场工具的特点包括()。

A、存在较高风险

B、本金安全性低

C、机构投资者参与为主

D、股转系统交易为主

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答案解析:

货币市场工具有以下特点:

(1)均是债务契约;

(2)期限在1年以内(含1年);

(3)流动性高;

(4)大宗交易,主要由机构投资者参与(选项C正确),个人投资者很少有机会参与买卖;

(5)本金安全性高,风险较低(选项AB错误)。

下列关于股权投资基金募集流程及要求的说法中,错误的是()。

A、在完成基金风险揭示后,募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合合格投资者标准,依法履行反洗钱义务,并确保单只基金投资者人数符合法律规定

B、关于投资者的风险识别和分析承担能力的评估结果有效期最长不超过3年,募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险评估

C、投资者风险调查问卷中应包含针对投资者的投资知识、投资经验和风险偏好等信息的了解

D、已符合私募基金合格投资者要求的机构投资者无需进行投资者风险调查问卷程序

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答案解析:未经特定对象确定程序,不得向任何人宣传推介股权投资基金。确定流程要求如下:

(1)采取问卷调查评估投资者的风险识别能力和风险承担能力。(2)投资者书面承诺其符合合格投资者标准。募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过3年,逾期需要重新评估,但投资者持有同一股权投资基金产品超过3年的情形除外。