商业银行要在自身能力许可范围内接受委托项目()。不得只收费不-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行要在自身能力许可范围内接受委托项目()。不得只收费不服务或质价不符。

A、签订委托咨询合同

B、按规定的程序认真履行自己的职责

C、为客户提供真实有效的服务

D、树立风险意识

E、提高服务质量

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答案解析:商业银行要在自身能力许可范围内接受委托项目,签订委托咨询合同,按规定的程序认真履行自己的职责,为客户提供真实有效的服务,树立风险意识,针对不同业务采用不同的方法控制风险,提高服务质量。不得只收费不服务或质价不符。

 国别风险敞口统计分析系统和限额管理系统是国别风险管理的重要IT支持系统,必要时国别评级和压力测试系统也将有助于国别风险管理的系统()。

A、流程化

B、全面化

C、自动化

D、手动化

E、信息化

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答案解析:国别风险敞口统计分析系统和限额管理系统是国别风险管理的重要IT支持系统,必要时国别评级和压力测试系统也将有助于国别风险管理的系统流程化和自动化(选项AC正确)。

《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中明确的有关银行业金融机构服务企业的要求包括()。

A、“走出去”的战略定位

B、丰富金融服务方式

C、加强公司治理

D、强化风险管理

E、鼓励良性竞争

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答案解析:2017年1月,银监会印发了《关于规范银行业服务企业走出去 加强风险防控的指导意见》,明确了银行业金融机构服务企业“走出去”的战略定位、重点领域,提出了丰富金融服务方式、加强公司治理、强化风险管理、鼓励良性竞争、健全责任追究制度、加强保障能力建设等方面的要求。

根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》(银监发[2018]4号)规定,不得发放“首付贷”和首付不合规的个人住房贷款,()等不得用于购房。

A、商用房贷款

B、各类消费贷款

C、住房组合贷款

D、个人经营性贷款

E、信用卡透支

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答案解析:根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》(银监发[2018]4号)规定,不得发放“首付贷”和首付不合规的个人住房贷款,各类消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等不得用于购房。

《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理,并规定了行政处罚,其中既可适用于对机构的处罚,也可适用于对个人的处罚的有()。

A、警告

B、罚款

C、没收违法所得

D、责令停业整顿

E、吊销金融许可证

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答案解析:《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理,并规定了八种行政处罚:(1)警告;(2)罚款;(3)没收违法所得;(4)责令停业整顿;(5)吊销金融许可证;(6)取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格;(7)禁止一定期限直至终身从事银行业工作;(8)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

其中(1)(2)(3)项既可适用于对机构的处罚,也可适用于对个人

《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理,并规定了行政处罚,其中包括()。

A、警告

B、罚款

C、没收违法所得

D、责令停业整顿

E、吊销金融许可证

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答案解析:《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理,并规定了八种行政处罚:(1)警告;(2)罚款;(3)没收违法所得;(4)责令停业整顿;(5)吊销金融许可证;(6)取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格;(7)禁止一定期限直至终身从事银行业工作;(8)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

其中(1)(2)(3)项既可适用于对机构的处罚,也可适用于对个人

国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,关于表内项目说法正确的是()。

A、贷款为融资余额

B、债券为账面价值

C、金融衍生品为正的市场价值

D、同业融资为融资余额

E、同业拆借为融资余额

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答案解析:国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。

(1)表内项目中:贷款、同业融资为融资余额,债券为账面价值,金融衍生品为正的市场价值(选项ABCD正确)。
(2)表外项目中:等同贷款的授信(如担保)、与交易相关的或有项目(如履约保函)、与贸易相关的短期自偿性项目(如开出信用证)、无条件不可

国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,关于表外项目说法正确的是()。

A、等同贷款的授信为表外融资余额

B、与交易相关的或有项目为表外融资余额

C、与贸易相关的短期自偿性项目为表外融资余额

D、无条件不可撤销的未提款承诺为表外融资余额

E、无条件不可撤销的已提款承诺为表外融资余额

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答案解析:国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。

(1)表内项目中:贷款、同业融资为融资余额,债券为账面价值,金融衍生品为正的市场价值。
(2)表外项目中:等同贷款的授信(如担保)、与交易相关的或有项目(如履约保函)、与贸易相关的短期自偿性项目(如开出信用证)、无条件不可撤销的未提款承诺等均

个人贷款业务的还款方式包括()。

A、等额本息

B、等额本金

C、按周还本付息

D、组合还款法

E、到期一次还本付息法

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答案解析:个人贷款业务的还款方式通常包括等额本息及等额本金两种。目前,各银行还根据个人需求提供个性化的还款方式及还款服务,较为常见的特色还款方式包括:按周还本付息、递增还款法、递减还款法、先息后本法、组合还款法、到期一次还本付息法等。

对于新客户或潜在客户,理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析,挖掘客户属性及需求,主要包括()。

A、地址

B、收入

C、职业

D、年龄

E、教育程度

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答案解析:选项ABCDE正确:对于新客户或潜在客户,理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析,挖掘客户属性及需求,主要包括地址、年龄、性别、收入、职业、教育程度、购买习惯以及风险承受能力等多个方面,进行多维的组合型分析并快速得到符合条件的客户名单和数量。