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下列职能中,属于综合类证券公司职能的是()。
A、承销政府债券
B、组织监督证券交易
C、代理买卖有价证券
D、充当企业财务顾问
E、办理证券资金清算
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答案解析：证券公司的主要职能是:推销政府债券、企业债券和股票,代理买卖和自营买卖已上市流通的各类有价证券,参与企业收购、兼并,充当企业财务顾问等。综合类证券公司可从事证券承销、经纪、自营三种业务,而经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务,即它只能充当证券交易的中介,不得从事证券的承销和自营买卖业务。
在人员甄选活动中经常使用的非智力预测因素有()。
A、情绪
B、记忆力
C、气质
D、注意力
E、人格
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答案解析：非智力因素是指智力因素以外对个体的行为活动产生重要影响的个体特质因素。主要包括情绪、动机、气质、个性/人格、综合素质。选项B、D属于智力因素。
相对于公募发行而言,证券私募发行具有的优点是()。
A、简化了发行手续
B、证券流动性好
C、缩短了发行时间
D、避免公司商业机密泄露
E、发行价格有利于筹资者
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答案解析：私募发行相对于公募发行有以下优点:
①简化了发行手续;
②避免公司商业机密泄露;
③节省发行费用;
④缩短发行时间;
⑤发行条款灵活,较少受到法律法规约束,可以制定更符合发行人要求的条款;⑥比公开发行更有成功的把握等。
从内部控制的角度看,成功的商业银行一般具有的共同特征是()。
A、职责分离,相互制约的部门和岗位设置
B、实行行长负责制
C、实行全员劳动合同制
D、纵向的授权和审批制度
E、完善的信息系统
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答案解析：从内部控制的角度看,成功的银行一般具有以下共同特征:
①审慎经营的理念和内部控制的文化氛围;
②职责分离、相互制约的部门和岗位设置;
③纵向的授权与审批制度;
④系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动;
⑤完善的信息系统。
与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单的特点是()。
A、不记名并可转让流通
B、面额不固定且为大额
C、不可提前支取
D、利率一般高于同期限的定期存款利率
E、利率是固定的
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答案解析：所谓大额可转让定期存单(CDs),是指银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单具有以下特点:
①不记名且可在市场上流通并转让;
②一般面额固定且较大;
③大额可转让定期存单不可提前支取,只能在二级市场上流通转让;
④利率既有固定的,也有浮动的,一般高于同期限的定期存款利率。
作为一种投资工具,投资基金的特点是()。
A、集中投资,分散风险
B、集合投资,降低成本
C、投资对象单一
D、分散投资,降低风险
E、专业化管理
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答案解析：投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种信托关系,是一种间接工具。它具有以下特征:
①集合投资,降低成本;
②分散投资,降低风险;
③专业化管理。
根据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。
A、违约风险
B、流动性
C、所得税
D、交易风险
E、系统性风险
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答案解析：到期期限相同的债权工具但利率却不相同的现象称为利率的风险结构。到期期限相同的债权工具利率不同是由三个原因引起的:违约风险、流动性和所得税因素。
对金融业实行分业监管体制的缺陷是()。
A、监管成本较高
B、容易导致官僚主义
C、监管效率低
D、容易出现重复交叉监管
E、容易出现监管真空
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答案解析：分业监管体制是由多个监管机构对金融业的不同主体及其业务范围分别进行监管的组织形式。相对于集中统一的监管体制,分业监管体制具有分工明确、不同监管机构之间存在竞争性、监管效率高等优点。同时也存在由于监管机构多,使得监管成本较高、机构协调困难、容易出现重复交叉监管或监管真空问题等缺陷。
根据胜任特征的结构冰山图,深层的胜任特征包括()。
A、社会角色
B、知识
C、技能
D、自我概念
E、动机/需要
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答案解析：知识、技能属于表层的胜任特征;社会角色、自我概念、人格特质和动机/需要,属于深层的胜任特征。
关于绩效考核和绩效管理的说法,正确的是()。
A、有效的绩效考核是对绩效管理的有力支持
B、绩效管理是绩效考核的一个环节
C、绩效管理侧重于信息的沟通和绩效的提高
D、绩效考核侧重于信息沟通和绩效的提高
E、绩效考核是绩效管理中的一个环节
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答案解析：绩效考核与绩效管理的区别主要体现在:
①绩效管理是一个完整的管理过程,而绩效考核只是绩效管理中的一个环节;
②绩效管理侧重于信息的沟通和绩效的提高,绩效考核则侧重于绩效的识别、判断和评估。