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银监会的监管措施包括()。
A、信息披露监管
B、现场检查
C、非现场监管
D、市场准入
E、监管谈话
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答案解析：[解析] 银监会的监管措施包括信息披露监管、现场检查、非现场监管、市场准入和监管谈话。
关于理财顾问服务特点的描述,正确的有()。
A、主体是商业银行
B、服务的目的是实现客户资产增值
C、服务的对象是商业银行的客户
D、是从银行利益最大化的角度为客户提供理财建议
E、是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
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答案解析：[解析] D项应为以客户利益最大化的角度为客户提供理财建议；E项属于综合理财顾问服务的特点。
银监会的监管理念包括()。
A、管风险
B、提高透明度
C、管内控
D、管法人
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答案解析：[解析] 银监会的监管理念包括管风险、管法人、管内控、提高透明度。
下列行为中,()符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求。
A、离职时依法解除劳动合同
B、使用盗版软件、节约费用
C、不允许员工在任何机构兼职
D、按标准进行业务活动及礼品费用支出
E、在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益
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答案解析：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或
下列关于银行业从业人员行为的说法,错误的有()。
A、为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B、即使离职后,也不能透露任何客户资料
C、可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D、在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
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答案解析：[解析] ?“信息保密”准则要求：从业人员在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息，故B选项的说法正确。
合同要约失效的情形包括()。
A、受要约人可以任意撤销要约
B、要约人依法撤销要约
C、承诺期限届满,受要约人未作出承诺
D、拒绝要约的通知到达要约人
E、受要约人对要约的内容作出实质性变更
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答案解析：[解析] 要约在下列情形下不得撤销：要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销；受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同做了准备工作。
下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施,正确的有()。
A、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应的风险揭示内容
B、商业银行对客户投资情况的评估和分析等,应包含风险揭示内容
C、风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D、商业银行通过理财服务销售的其他产品,不需进行明确的风险揭示
E、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”,并不要求客户签名,只需抄录即可
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答案解析：[解析] D项商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；E项商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏，要求客户抄录并签名。
下列收入中,应缴纳个人所得税的有()。
A、外币存款利息
B、企业债券利息
C、出租房屋的租金
D、国家债券利息
E、个体工商户的生产经营所得
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答案解析：[解析] D项国债享受免税待遇。
下列关于股票投资的理解,正确的有()。
A、股票投资可能给投资者带来亏损
B、股票投资可能给投资者带来低收益
C、股票投资可能给投资者带来高于固定利息证券的收益
D、目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息
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答案解析：[解析] ? 目前投资者购买股票最主要是为了获得资本增值，股息在一些投资者看来，只是进行投资的次要原因，故D选项的说法错误。
下列银行业从业人员的行为中,()属于泄漏客户信息。
A、小陈向与业务无关人员透露客户的个人信息
B、某银行个人金融部将客户开户资料及交易信息妥善保管
C、反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员配合其工作,提供了客户的大额交易信息
D、小李和小王分别就职于两家银行,都从事公司业务,两人经常交流产品和行业新闻,研究服务技巧
E、某银行的客户经理将客户开户填写作废的表格收集整理,送给在保险公司工作的朋友
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答案解析：银行业从业人员要严格执行关于客户隐私和交易信息保密的有关法律法规规定，不得违法或违规对他人透露有关信息。