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以下属于商业银行内部风险控制部门的是()。

A、财务控制部门

B、内部审计部门

C、法律/合规部门

D、风险管理委员会

E、风险管理部

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答案解析：[解析] 商业银行内部风险控制部门主要包括高级管理层、各级风险管理委员会、风险管理部门、财务控制部门、内部审计部门、法律/合规部门。

下列关于因果分析模型的说法,不正确的有()。

A、由邓肯·威尔逊开发

B、用于分析检验损失事件与风险诱因

C、是定性分析

D、运用了VAR技术对操作风险进行计量

E、不能确定哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度

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答案解析：[解析] 因果分析模型是对风险诱因、风险指标和损失事件进行历史统计，并形成相互关联的多元分布，用来确定风险因素和风险的关联度。C应为定量分析，E应立为可以确定。

为量化操作风险,邓肯·威尔逊开发出了“因果关系模型”方法,运用VAR技术对操作风险进行计量。该方法包括哪些步骤?

A、定义操作风险并分类

B、文件证明和收集数据

C、建立模型

D、重新进行数据收集

E、确定模型并实施

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答案解析：[解析] 因果分析模型就是对风险诱因、风险指标和损失事件进行历史统计，并形成相互关联的多元分布，该模型可以确定哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。“因果关系模型”的5个步骤如选项所述，在实践中，通行做法是先收集损失事件，然后再努力寻找导致损失事件发生的原因。

对银行机构风险状况的监管主要包括()。

A、建立银行风险的识别、评价和预警机制

B、建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

C、建立风险评价的指标体系,根据定性和定量指标确定风险水平或级别,根据风险水平及时进行预警

D、建立应对支付危机的处置体系,包括停业隔离整顿,给予流动性救助,资产负债重组,以及关闭清算,实施市场退出等

E、建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网,包括存款保险体系建设等

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答案解析：[解析] 监管要健全各项制度体系，从预警到应急，每一部分都要保证有制度保证。

风险管理的“三道防线”指的是

A、前台业务人员

B、风险管理职能部门

C、内部审计

D、后台业务人员

E、内部控制

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答案解析：[解析] 风险管理的“三道防线”依次为前台业务人员、风险管理职能部门、内部审计。

按风险发生的范围、事故、结果,可将风险划分为()。

A、纯粹风险和投机风险

B、可管理风险和不可管理风险

C、系统性风险和非系统性风险

D、可量化风险和不可量化风险

E、经济风险和政治风险

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答案解析：[解析] D是按能否量化进行的划分。

下列属于商业银行面临的外部风险的是()。

A、行业风险

B、竞争对手风险

C、品牌风险

D、项目风险

E、客户风险

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答案解析：[解析] 商业银行面临的外部风险主要有行业风险、竞争对手风险、客户风险、品牌风险、技术风险、项目风险和其他外部风险。

风险管理部门主要负责()风险管理政策在全行内的有效实施。

A、制定

B、组织

C、协调

D、控制

E、推进

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答案解析：[解析] 风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

贷款重组应当注意的事项包括()。

A、是否属于可重组的对象或产品

B、进入重组流程的原因

C、是否值得重组,重组成本与重组后可减少的损失孰大孰小

D、转让贷款的成本费用

E、对抵押品、质押物或保证人一般应重新进行评估

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答案解析：[解析] D是在贷款转让时要注意的事项，不是贷款重组。贷款重组应当注意的事项就包括ABCE四项内容。

下列属于商业银行面临的战略风险的有()。

A、产业风险

B、操作风险

C、品牌风险

D、信用风险

E、客户风险

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答案解析：[解析] B、D是与战略风险并列的概念，其他则是战略风险的具体划分。通过本题，提醒考生在掌握知识细节的同时，对整本风险管理教材的总体把握也很重要，有时可以提供另一种解题的思路。