经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征-2021年证券从业资格考试答案

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经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务()。

A、划分风险等级

B、细化分类管理

C、统一集中管理

D、单独管理

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答案解析:《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

根据《期货从业人员管理办法》,期货从业人员辞职、被解聘或者死亡的,机构应当自上述情形发生之日起()个工作日内向协会报告,由协会注销其从业资格。

A、5

B、7

C、10

D、15

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答案解析:《期货从业人员管理办法》第十一条。期货从业人员辞职、被解聘或者死亡的,机构应当自上述情形发生之日起10个工作日内向协会报告,由协会注销其从业资格。

期货公司从业人员利益与客户利益冲突时,应及时向客户披露,并遵守()原则。

A、

回避

B、公开、公平、公正

C、客户合法利益优先

D、利益平等

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答案解析:《期货从业人员管理办法》第十四条 (四)当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时,及时向客户进行披露,并且坚持客户合法利益优先的原则;

期货从业人员在从事期货业务前,应当(),具备相应的专业知识、技能和职业道德。

A、参加岗前培训并通过考核

B、具有金融领域相关工作经验

C、由户口所在地出具无犯罪记录的证明

D、具有大学本科以上学历

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答案解析:《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十六条。从业人员在从事期货业务前,应当参加岗前培训并通过考核,具备相应的专业知识、技能和职业道德。

下列不属于压力测试假设情况的是()。

A、利率增加500基点

B、信用价差增加300个基点

C、正常经营情况

D、主要货币相对美元升值15%

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答案解析:压力测试则可以被看做一些风险因子发生极端变化情况下的极端情景分析。在这些极端情景下计算金融产品的损失,是对金融机构计算风险承受能力的一种估计。选项C不属于压力测试的假设情形。

下列关于期货交易所向会员收取保证金的陈述,错误的是()。

A、只能用于担保期货合约的履行

B、保证金分为结算准备金和结算担保金

C、可以接受规定的有价证券作为保证金

D、专户存储不得挪用

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答案解析:《期货交易管理条例》第二十八条 期货交易应当严格执行保证金制度。期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金,不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准,并应当与自有资金分开,专户存放。期货交易所向会员收取的保证金,属于会员所有,除用于会员的交易结算外,严禁挪作他用。
保证金分为

在正常的市场条件下,在给定的时间段和给定的置信区间内,预期可能发生最大损失,这种风险度量方法是()。

A、最大可能损失

B、概率值

C、期望值

D、在险值

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答案解析:在险价值是指在一定概率水平α%(置信水平)下,某一金融资产或资产组合的价值在未来特定时期(N天)的最大可能损失。

欧元兑人民币的即期汇率为6.7358,30天远期汇率为6.7379,这表明30天欧元汇率()。

A、升水0.0021点

B、贴水0.0021点

C、贴水21点

D、升水21点

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答案解析:一种货币的远期汇率高于即期汇率称之为升水,又称远期升水。相反,一种货币的远期汇率低于即期汇率称之为贴水,又称远期贴水。
欧元兑人民币的远期汇率高于即期汇率,因此为升水。6.7379-3.7358=0.0021,即升水21点。

期货从业人员在向投资者提供服务前,应当了解投资者的财务状况、投资经验及(),并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险,不得向投资者作出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。

A、职业背景

B、风险偏好

C、收入状况

D、投资目标

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答案解析:《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十九条。从业人员在向投资者提供服务前,应当了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标,并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险,不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。

取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的,应当()申请从业资格。

A、向其所在机构

B、向中国证监会及其派出机构

C、直接向协会

D、事先通过其所在机构向协会

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答案解析:《期货从业人员管理办法》第九条。取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的,应当事先通过其所在机构向协会申请从业资格。