为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应吸引世界银行、亚洲开发银-2021年证券从业资格考试答案

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为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应吸引世界银行、亚洲开发银行等有政治影响力的多边金融机构参与项目。

A、正确

B、错误

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答案解析:

为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应做到:

(1)“了解你的客户”及所在国家(地区)风险。

(2)严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务。

(3)通过投保国别风险保险来转移风险。

(4)增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑。

(5)对贷款采取结构性的安排。

(6)以银团贷款方式分散风险。

信用风险是指无法顺利扎平现金流量缺口的风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:

商业银行主债券投资业务要面临4种关联性风险:

(1)市场风险,即价格变动风险,主要指因债权价格发生不利变动产生交易损失的风险;

(2)信用风险,由交易关联方信用状况不利变动发生违约损失的风险;

(3)流动性风险,无法顺利扎平现金流量缺口的风险;

(4)操作性风险,由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险。

商业银行总行即分支机构的债券投资应纳入统一的授信管理。

A、正确

B、错误

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答案解析:

商业银行总行即分支机构的债券投资应纳入统一的授信管理。

商品价格风险是商业银行各类商品(包括黄金)或各类衍生工具由于价格的不利变动带来的经济损失风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:

商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而给商业银行造成经济损失的风险。这里所述的商品主要是指可以在场内自由交易的农产品、矿产品(包括石油)和贵金属等,尤其以商品期贷的形式为主;值得注意的是,商品价格风险中所述的商品不包括黄金这种贵金属。

债权人委员会成员不得超过十人。

A、正确

B、错误

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答案解析:债权人委员会成员不得超九人。

信托行为一经成立,原则上信托合同不能解除。

A、正确

B、错误

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答案解析:信托行为一经成立,原则上信托合同不能解除。即使委托人或受托人死亡、撤销、破产,对信托的存续期限也没有影响,信托期限的稳定性强。

变价出售破产财产应当通过拍卖进行。

A、正确

B、错误

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答案解析:变价出售破产财产应当通过拍卖进行。

商业银行应按照风险程度对债券投资组合进行分类管理,重点关注低风险债券。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行应按照风险程度对债券投资组合进行分类管理,重点关注高风险债券。

在进行债券投资时,要保证资金整体无风险性的要求。

A、正确

B、错误

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在进行债券投资时,要保证资金整体流动性的要求。

流动性风险监测是将流动性风险计量结果进行周期性汇报。

A、正确

B、错误

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答案解析:流动性风险监测是将流动性风险计量结果进行周期性汇报。