货币经纪公司可经营的业务包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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货币经纪公司可经营的业务包括()。

A、境内外外汇市场交易

B、境内外股票市场交易

C、境内外债券市场交易

D、境内外衍生产品交易

E、境内外货币市场交易

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答案解析：《货币经纪公司试点管理办法》规定，货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营的业务范围，可以经营下列全部或部分经纪业务: 

(1)境内外外汇市场交易;
(2)境内外货币市场交易;
(3)境内外债券市场交易;
(4)境内外衍生产品交易。

制定全面的信息科技风险管理策略,包括()。

A、信息分级与保护

B、信息系统开发

C、信息系统测试与维护

D、应急处理

E、人员安全

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答案解析：选项ABCDE正确。制定全面的信息科技风险管理策略，包括信息分级与保护、信息系统开发、测试和维护、信息科技运行和维护、访问控制、物理安全、人员安全、业务连续性计划与应急处置。

银行信息披露的方式包括()。

A、年报

B、致股东的信

C、新闻发布会

D、内部邮件

E、新闻媒体

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答案解析：信息披露的方式包括：新闻媒体；新闻发布会和年报（选项ACE正确）。

货币政策的时滞包括的阶段有()。

A、中央银行认识到需要采取货币政策

B、公众意识到货币政策并采取措施

C、制定并实施货币政策

D、货币政策执行过程监测

E、所采取的货币政策发挥作用

正确答案：题库搜索,学习助手微xin:(xzs9523)

答案解析：在具体实施货币政策时，从中央银行认识到需要采取货币政策，然后制定并实施货币政策，到所采取的货币政策发挥作用、对货币政策的最终目标产生影响，需要相当长的一段时间，这段时间被称为货币政策的时滞。

中央银行提高再贷款或再贴现利率,对商业银行的影响有()。

A、降低商业银行向中央银行借款的意愿,减少向中央银行的借款或贴现

B、提高商业银行向中央银行借款的意愿,增加向中央银行的借款或贴现

C、收缩对客户的贷款和投资规模,缩减货币供应量

D、扩大对客户的贷款和投资规模,增大货币供应量

E、提高商业银行向中央银行融资的成本

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答案解析：中央银行提高再贷款或再贴现利率，会提高商业银行向中央银行融资的成本，降低商业银行向中央银行的借款意愿，减少向中央银行的借款或贴现。如果准备金不足，商业银行只能收缩对客户的贷款和投资规模，进而缩减货币供应量。BD两项是中央银行降低再贷款或再贴现利率对商业银行的影响。 

以下属于狭义货币的有()。

A、城乡居民储蓄存款

B、流通中现金

C、企业单位定期存款

D、农村存款

E、企业单位活期存款

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答案解析：现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次:

M0=流通中现金
M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款 
M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款 
其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力; M2被称为广义货币;

金融资产管理公司在符合监管要求的前提下,为问题企业提供的短期流动性支持,需要满足()条件。

A、对应的基础资产需为增量的不良资产或债转股资产

B、需以收购不良资产或债转股资产为前提

C、对应的问题企业需存在资金缺口、流动性紧张或资金链断裂等情形

D、双方需通过合同等方式明确,待风险机构生产经营恢复正常、具备获取其他金融机构贷款等条件后,及时收回流动性支持

E、金融资产管理公司需审慎研究为风险机构提供短期流动性支持的必要性,流动性支持原则上不应超过一年

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答案解析：以流动性支持形式开展的追加投资业务，即金融资产管理公司在符合监管要求的前提下，为问题企业提供的短期流动性支持。提供流动性支持需满足以下条件：一是需以收购不良资产或债转股资产为前提；二是对应的基础资产需为存量的不良资产或债转股资产，而非增量的信贷资产；三是对应的问题企业需存在资金缺口、流动性紧张或资金链断裂等情形；四是金融资产管理公司需审慎研究为风险机构提供短期流动性支持的必要性，流动性支持原则上不

中国人民银行在反洗钱机制推行过程中,针对各地出现和提出的一些有代表性的问题,以()等形式相继下发了一批反洗钱行政规范性文件,也是金融机构等义务主体应当注意学习和遵循的反洗钱制度重要组成部分。

A、指引

B、通知

C、信函

D、批复

E、规定

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答案解析：选项ABD正确。除制定专门的反洗钱法律规章以外，中国人民银行在反洗钱机制推行过程中，针对各地出现和提出的一些有代表性的问题，以指引、通知、批复、复函等形式相继下发了一批反洗钱行政规范性文件，也是金融机构等义务主体应当注意学习和遵循的反洗钱制度重要组成部分。

消费金融公司经银保监会批准可以经营的业务有()。

A、发放个人消费贷款

B、接受股东境内子公司及境内股东的存款

C、向境内金融机构借款

D、经批准发行金融债券

E、境内同业拆借

正确答案：题库搜索,学习助手微信【go2learn】

答案解析：根据《消费金融公司试点管理办法》规定,经银保监会批准，消费金融公司可以经营下列部分或者全部人民币业务：

(1)发放个人消费贷款;
(2)接受股东境内子公司及境内股东的存款;
(3)向境内金融机构借款;
(4)经批准发行金融债券;
(5)境内同业拆借;
(6)与消费金融相关的咨询、代理业务;<

新产品/业务风险管理原则不包括( )。

A、统一性原则

B、及时性原则

C、审慎性原则

D、有效性原则

E、统筹性原则

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答案解析：新产品/业务风险管理原则包括：

（1）统一性原则；
（2）全面性原则；
（3）适应性原则；
（4）有效性原则；
（5）统筹性原则。
选项B：及时性原则属于混淆选项；
选项C：审慎性原则属于混淆选项。