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现金资产业务包括()。
A、同业存款
B、存放同业款项
C、存放中央银行款项
D、库存现金
E、存放其他金融机构款项
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答案解析：现金资产业务的3项类型。
银行业从业人员与同业人员接触时( )。
A、不得侵害同业人员所在机构的知识产权
B、不得提供本机构已正式发布的年度报告文本
C、不得泄露本机构尚未公开的新产品研发信息
D、不得索要同业人员所在机构已正式发布的年度报告文本
E、不得泄露本机构客户信息
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答案解析：银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。
非现场监管的基本流程包括()。
A、采集数据
B、对有关数据进行核对、整理
C、生成风险监管指标值
D、风险监测分析
E、风险初步评价与早期预警
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答案解析：非现场监管的基本流程包括：（1）采集数据。（2）对有关数据进行核对、整理。（3）生成风险监管指标值。（4）风险监测分析。（5）风险初步评价与早期预警。（6）指导现场检查。
自律组织对会员每年进行一次例行检查,其内容包括()。
A、对会员财务状况的检查
B、对会员业务执行情况的检查
C、对客户的服务质量的检查
D、对会员的业务活动进行指导
E、对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
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答案解析：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
作为一名银行业从业人员,不可或缺的知识有( )。
A、对宏观经济和金融状况有较全面的了解
B、对银行在经济时代所起作用有所了解
C、熟知自身岗位银行业务、法规、金融监管体制和从事业务涉及监管规定有深入了解
D、对客户的投资情况有较全面的了解
E、具备胜任本职工作相关专业知识和技能
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答案解析：对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格，我国的法律法规还没有作出明确的规定。作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：
一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。
二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。
三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。
银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有( )。
A、银行在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证明并进行和核对登记
B、不得为身份不明的客户提供服务或与其交易
C、不得为客户开立匿名账户或假名账户
D、客户由他人代理办理业务时,银行应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记,对代理人则免除此手续
E、保证客户所购买产品的收益率
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答案解析：
D选项：客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
E选项：从业人员不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺和保证。
()属于法人信贷业务操作风险控制措施。
A、牢固树立审慎稳健的信贷经营理念,坚决杜绝各类短期行为和粗放管理
B、倡导新型的企业信贷文化
C、改革信贷经营管理模式
D、明确主要责任人制度,对银行信贷所涉及的调查、审查、审批、签约、贷后管理等环节,明确主要责任人及其责任,强化信贷从业人员风险责任和风险意识
E、加快信贷电子化建设
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答案解析：
考查法人信贷业务操作风险控制措施。
实行市场准入管制的目的是()。
A、防止不合格的金融机构进入金融市场
B、保持金融市场主体秩序的合理性
C、对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警
D、深入了解金融机构的经营和风险状况
E、规范银行经营行为
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答案解析：实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。
银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有()。
A、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B、与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机
C、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
E、办理储蓄业务,强拉客户开立账户
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答案解析：银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。
以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。
A、在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩
B、实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
C、优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款
D、强化个人贷款发放责任约束机制,细化个人贷款责任追究办法,推行不良贷款定期问责制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良责任追究制度
E、加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设
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答案解析：
针对个人信贷业务操作风险，主要有以下风险控制措施：
（1）实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离（选项B正确）；
（2）优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款（选项C正确）；
（3）加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务授权制度，加强法律审查