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在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,下列说法不正确的是()。
A、日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点,进行有效、稳定的信息披露监督
B、惩罚机制使商业银行能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息
C、法律赋予监管当局的责任越大,监管者的能力越强,揭示的商业银行信息披露的动机越强烈
D、惩罚机制要求信息披露如果不符合要求,必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露
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答案解析：
在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括：
（1）日常监督机制。主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披露监督，使其能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息；
（2）惩罚机制。信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露；
（3）监管当局责任。法律赋
()是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。
A、内部控制
B、合规风险管理体系
C、合规管理目标
D、合规风险
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答案解析：合规风险管理体系是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。
()至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。
A、国家审计
B、独立审计
C、内部审计
D、社会审计
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答案解析：内部审计至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。
以下哪项民事行为无权要求变更、撤销民事行为()。
A、行为人对行为内容有重大误解的
B、显失公平的
C、受欺诈、受胁迫而订立的合同
D、知情情况下自愿订立的合同
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答案解析：根据《民法通则》的规定，下列民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更挥着撤销：行为人对行为内容有重大误解的，显失公平的，受欺诈、受胁迫而订立的合同，以及乘人之危订立的合同。
银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,原则不包括()。
A、侧重披露总量指标
B、谨慎披露结构指标
C、暂不披露机密指标
D、延缓披露机密指标
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答案解析：银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,原则是:侧重披露总量指标,谨慎披露结构指标,暂不披露机密指标。
三大类审计不包括()。
A、外部审计
B、内部审计
C、独立审计
D、事务所审计
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答案解析：内部审计与国家审计（政府审计）、社会审计（事务所审计、独立审计）并列为三大审计。
高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行合规管理职责不包括()。
A、制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工
B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
C、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
D、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
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答案解析：
按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：
制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；明确合规管理部门及其组织
内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是()。
A、古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计
B、独立审计、社会审计、事务所审计
C、一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计
D、初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计
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答案解析：内部审计至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。
合规风险报告一般发生的情况不包括( )。
A、合规风险管理部门内部
B、合规风险管理部门与客户之间
C、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间
D、合规风险管理部门与银行高层之间
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答案解析：合规风险报告一般发生在合规风险管理部门内部、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间，以及合规风险管理部门与银行高层之间。
以下不属于合规风险管理体系的基本要素的是()。
A、合规管理目标
B、合规政策
C、合规风险管理计划
D、合规培训与教育制度
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答案解析：合规风险管理体系具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。