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可以触发对压力测试情景进行不定期重检和调整的情况不包括()。
A、银行规模扩大或股东大会提出新的要求时
B、经济环境或市场发生重大变化,或出现新的突发事件时
C、资产组合有新增产品类别或产品类别的比例发生重大变化时
D、银行的风险偏好发生改变,导致银行对不同压力程度的测试情景的容忍程度变化时
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答案解析：以下三种情况可以触发不定期重检和调整：一是经济环境或市场发生重大变化，或出现新的突发事件时；二是资产组合有新增产品类别或产品类别的比例发生重大变化时；三是银行的风险偏好发生改变，导致银行对不同压力程度的测试情景的容忍程度变化时。
下列行为不属于中国人民银行直接检查监督范围的是( )。
A、银行业金融机构执行有关外汇管理规定的行为
B、银行业金融机构增设分支机构的行为
C、银行业金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为
D、银行业金融机构执行有关反洗钱规定的行为
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答案解析：
《中国人民银行法》规定中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督:
（1）执行有关存款准备金管理规定的行为;
（2）与中国人民银行特种贷款有关的行为,其中中国人民银行特种贷款是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款;
（3）执行有关人民币管理规定的行为;
（4）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债
银行业金融机构严重违反审慎经营规则的,根据《银行业监督管理法》规定,由银监会责令改正,并处()罚款。
A、十万元以上二十万元以下
B、二十万元以上三十万元以下
C、三十万元以上五十万元以下
D、二十万元以上五十万元以下
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答案解析：银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。
下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。
A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
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答案解析：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
商业银行贷款,应当遵守《中华人民共和国商业银行法》有关资产负债比例管理的规定。下列表述错误的是( )。
A、同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%
B、贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%
D、资本充足率不得低于8%
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答案解析：同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是( )。
A、只能是金融机构
B、只能是金融机构工作人员
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人
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答案解析：
中国人民银行反洗钱职责:接受单位和个人对洗钱活动的举报
银监会对银行业金融机构的变更、终止申请,应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定。
A、1
B、2
C、3
D、4
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答案解析：银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定。
风险计量价值方法不包括()。
A、历史模拟法
B、麦考利久期法
C、方差—协方差法
D、蒙特卡罗模拟法
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答案解析：按推算资产组合收益的概率分布模型不同，风险价值计量方法主要有历史模拟法、方差一协方差法和蒙特卡罗模拟法。
下列关于商业银行关系人表述正确的是()。
A、商业银行可以向关系人发放信用贷款
B、关系人包括商业银行柜员
C、商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
D、关系人不包括商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
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答案解析：关系人是指：1、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；2、前项所列人员投资或者担任高管职务的公司、企业和其他经济组织。
对银行业金融机构的设立申请,银监会应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定。
A、1
B、3
C、6
D、4
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答案解析：对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起6个月内作出批准或者不批准的书面决定。