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下列属于由执行、交割和流程管理事件引起的操作风险的是()。

A、交易处理失败

B、违反系统安全规定

C、失职违规

D、监管规定

正确答案：题库搜索,公需课助手薇信：（go2learn_net）

答案解析：

执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件（选项A符合题意）。

选项B：违反系统安全规定属于系统缺陷；

选项C：失职违规属于人员因素中的内部欺诈；

选项D：监管规定属于外部事件中的外部欺诈。

代理商业银行业务不包括()。

A、代理外币现钞业务

B、代理外币清算业务

C、代理保险业务

D、代理结算业务

正确答案：题库搜索,题库助手微Xin（go2learn_net）

答案解析：

代理商业银行业务包括：代理结算业务（选项D正确）、代理外币清算业务（选项B正确）、代理外币现钞业务（选项A正确）等。

代理保险业务和代理银行业务属于并列的业务。（选项C错误）

下列不属于由执行、交割和流程管理事件引起操作风险的是()。

A、与交易对手方发生纠纷

B、与外部供应商发生纠纷

C、与销售商发生纠纷

D、数据/信息质量

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答案解析：执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

下列不属于违反用工法造成损失的原因的是()。

A、劳资关系

B、安全/环境

C、未经授权的活动

D、性别、种族歧视

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答案解析：

考查违反用工法的原因。

根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构依法监督管理对象是( )。

A、保险公司

B、城市商业银行

C、基金管理公司

D、证券公司

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答案解析：

保险公司是由保监会监管的；（选项A错误）

基金管理公司和证券公司是由证监会监管的；（选项CD错误）

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。该法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

以下选项不属于法人信贷业务操作风险成因的是()。

A、缺乏良好的信贷文化和信用环境

B、信贷操作不规范,依法管贷意识不强

C、内控制度不完善、业务流程有漏洞

D、片面追求信贷市场份额

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答案解析：

选项C：内控制度不完善、业务流程有漏洞属于个人信贷业务的操作风险成因。

下列关于操作风险基于损失事件类型分类的说法,不正确的是( )。

A、内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件

B、就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件

C、外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件

D、因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是属于外部欺诈事件

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答案解析：

因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为()。

A、外部欺诈

B、客户、产品和业务活动

C、内部欺诈

D、执行、交割和流程管理

正确答案：题库搜索,培训助手微-信:(xzs9529)

答案解析：

内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种，属于最常见的操作风险类型（选项C符合题意）。
客户、产品和业务活动事件：因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。<

下列属于法人信贷业务操作风险成因的是()。

A、片面追求信贷市场份额

B、个人信用体系不健全

C、内控制度不健全

D、风险防范意识不足

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答案解析：