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对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容至少应包括的语句有()。
A、“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
B、“本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资,本银行概不负责”
C、“本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
D、“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十条规定，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”；对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能
对商业银行投资研发新理财产品,下列描述错误的是()。
A、在进行新产品开发之前,商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户群进行分析,并报股东大会批准
B、新产品的开发应编制产品开发报告,并经有关部门审核签字
C、商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料,并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D、在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。
商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括()。
A、交易错配金额
B、期限错配金额
C、风险价值金额
D、结算信用风险金额
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十四条规定，商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额，并应根据市场风险和信用风险可能对银行流动性产生的影响，制定相应的限额指标。
在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于()次,并且至少每()提供一次。
A、1;月
B、2;季度
C、1;季度
D、2;月
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次，商业银行与客户另有约定的除外，故D选项正确。
对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容至少应包括的语句有()。
A、“本理财计划有投资风险,您应谨慎投资”
B、“本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
C、“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
D、“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十条规定，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。
根据规定,保证收益型理财计划的起点金额,外币应在()美元(或等值外币)以上。
A、6000
B、5000
C、4000
D、3000
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三章综合理财服务的风险管理第三十四条：保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元(或等值外币)以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。
下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法,不正确的是()。
A、重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
B、可以亲自以客户的身份进行调查
C、不得委托他人进行调查
D、应采用多样化的方式进行调查
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十四条规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况；个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查；销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A、连续性
B、客观性
C、独立性
D、可行性
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十五条规定，商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。
在理财产品(计划)的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少()提供一次。
A、每月
B、每季度
C、每半年
D、每年
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条。注意账单提供的次数也可能是考点。
商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
A、半年
B、季度
C、月
D、年
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答案解析：[解析] 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十九条规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息，故B选项正确。