答案来源于：华医网题库助手（www.gongxuke.net）
个人生命周期中维持期的主要特征有()。
A、对应年龄为45~54岁
B、家庭形态表现为子女上小学、中学
C、主要理财活动为收入增加、筹退休金
D、投资工具主要是活期存款、股票、基金定投
E、保险计划为养老险、投资型保险
正确答案：题库搜索,小助手WenXin(xzs9523)
答案解析：选项B说法错误：维持期家庭形态表现为子女进入高等教育阶段；
商业银行了解客户的渠道有()。
A、开户资料
B、调查问卷
C、家访
D、面谈沟通
E、电话沟通
正确答案：题库搜索
答案解析：了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：
（1）开户资料（选项A正确）；
（2）调查问卷（选项B正确）；
（3）面谈沟通（选项D正确）；
（4）电话沟通（选项E正确）；
商业银行的以下风险管理措施中,属于风险转移策略的有( )。
A、购买保险
B、第三方担保
C、备用信用证
D、期权合约
E、对冲
正确答案：题库搜索
在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有()。
A、理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
B、在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
C、理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
D、在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
E、在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
正确答案：题库搜索
答案解析：在面对面接触中,理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：
（1）见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等（选项A正确）；
（2）在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然（选项B正确）；
（3）掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用（选项C正确）；
（4
在中国境内设立,经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金称为()。
A、合资格境内机构投资者
B、合资格境外投资者
C、QDII
D、QFII
E、离岸基金
正确答案：题库搜索,培训帮手微xin:(xzs9523)
答案解析：考察对合资格境内投资者的理解：QDII即合格境内机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金（选项AC正确）。
与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点有()。
A、综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B、综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C、综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D、综合理财服务更强调个性化的服务
E、按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
正确答案：题库搜索,学法用法助手薇xin【xzs9519】
答案解析：
选项A错误：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；
此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了多选题、帮考、答案、考试、资格考试、题库标签。将固定链接加入收藏夹。