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商业银行开展的个人理财业务,由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括()。
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、未按规定进行客户评估的
C、商业银行未按客户指令进行操作的
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
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答案解析：[解析] C项应由商业银行承担民事责任，不受银行业监督管理机构处罚。
下列关于代理的法律责任的说法,不正确的是()。
A、代理人与第三人串通,损害被代理人利益的,由代理人和第三人负连带责任
B、代理人不履行代理责任,而给被代理人造成伤害的,应当承担民事责任
C、没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为,经过被代理人的追认,被代理人承担民事责任
D、第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的,第三人不承担责任
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答案解析：[解析] D项行为应由第三人和行为人负连带责任。
关于个人理财产品(计划)的销售管理,下列做法不正确的是()。
A、商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
B、商业银行应根据理财代销产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
C、商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时,应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料,个人理财业务部门必须对以上材料重新编写,且所编写的相关材料应与原有产品介绍和宣传材料保持一致
D、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式
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答案解析：[解析] C项个人理财业务部门认为有必要时，才对推介材料进行重新编写。
《个人外汇管理办法》中对资本项目个人外汇管理的规定不包括()。
A、境内个人对外直接投资符合有关规定的,应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人向境外保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费,可以购汇
C、境内个人在境外获得的合法资本项目收入可以不经核准直接结汇
D、境内个人对外捐赠和财产转移需购汇的,应当经外汇局核准
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答案解析：[解析] C项境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇。
下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是()。
A、客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
B、向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
C、从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销
D、对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位
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答案解析：[解析] C项禁止从业人员将理财产品(计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销。
下列()行为,不属于操纵证券交易价格罪。
A、单独或者通过合谋,集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券价格或者证券交易量
B、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券价格或者证券交易量
C、在自己实际控制的账户间进行证券交易,影响证券价格或者证券交易量
D、未经客户委托,假借客户名义买卖证券
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答案解析：[解析] D属于欺诈客户行为。
下列关于金融衍生品的说法,不正确的是()。
A、利率期货的基础资产是价格随市场利率波动的债券产品
B、货币互换是将一种货币的本金和利息与另一种货币的等价本金和利息进行交换的金融互换
C、股票指数期权属于期货期权
D、当预期利率要上升时,持有金融债券的投资者应该进行利率期货合约的空头套期保值
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答案解析：[解析] C项股票指数期权是一种现货期权。
下列关于金融互换市场的说法,不正确的是()。
A、互换中可以包含两个以上的当事人
B、货币互换需要交换等价的本金,而利率互换不需要交换本金
C、金融互换是通过银行进行的场内交易
D、货币互换中需要事先敲定汇率
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答案解析：[解析] C项金融互换是通过银行进行的场外交易。
关于可赎回债券的论述不正确的是()。
A、附有赎回权的债券的未来现金流量不能预知,增加了现金流的不确定性
B、发行人可以在利率下降时赎回债券,投资者不得不以较低的市场利率进行再投资,由此蒙受再投资风险
C、由于赎回价格的存在,附有赎回权的债券的潜在资本增值有限
D、可赎回债券一般规定保护期,但在保护期内,发行人也可以行使赎回权
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答案解析：[解析] D为在保护期内，发行人不可以行使赎回权
对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是()。
A、对基金合同生效不足6个月的,不得登载该基金的过往业绩
B、基金合同生效6个月以上,但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩
C、基金合同生效1年以上,但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,合同生效在下半年的,还应登记当年上半年度的业绩
D、基金合同生效在10年以上的,应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩
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答案解析：[解析] D项基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。