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下列关于基金赎回的说法,错误的是()。
A、在未知价情况下,投资者以份额申请赎回
B、赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额
C、若发生巨额赎回,基金管理人一律采用全额赎回
D、投资者在赎回基金时,须选择是否顺延赎回,如投资者未做选择,则视同顺延赎回
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答案解析：[解析] C项若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式。
下列关于税收政策的说法,不正确的是()。
A、税收政策会影响可用于投资的个人可支配收入
B、税收政策通过改变投资的交易成本可以改变投资收益率
C、在股市低迷时期,提高印花税可以刺激股市反弹
D、房地产价格飞速上涨过程中,提高交易税率具有抑制房地产价格上涨的作用
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答案解析：[解析] c项在股市低迷时期，降低印花税可以减少交易成本，从而刺激股市反弹。
下列关于基金赎回的说法,不正确的是()。
A、赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额
B、注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则
C、若发生巨额赎回,基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用部分赎回或不顺延赎回的方式
D、投资者在赎回基金时,须选择是否顺延赎回,如投资者未做选择,则视同顺延赎回
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答案解析：[解析] C项若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式。
下列条件中,不属于理财从业人员基本条件的是()。
A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
C、具备本科以上学历水平和银行从业资格
D、具备相关监管部门要求的行业资格
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答案解析：[解析] C项中应为具备相应的学历水平和工作经验。
下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是()。
A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D、未按规定进行客户评估的
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答案解析：[解析] C项应由商业银行承担民事责任，而业务人员不受银行业监督管理机构处罚。
下列不属于设定的投资目标的是()。
A、理财目标金额
B、理财目标的实现年限
C、理财目标收益
D、确定理财目标及其优先顺序
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答案解析：[解析] C项属于“为理财目标确定合理可行的预期报酬率”。
关于弱型有效市场,下列描述错误的是()。
A、历史的股票价格信息是最容易获取的信息,因此弱型效率是资本市场所能表现出的最低形式的效率
B、市场的价格趋势分析是徒劳的,过去的股价资料是公开的且几乎毫不费力就可以得到
C、证券价格充分反映了所有公开信息,包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息
D、如果能够从股票价格的历史信息中发现某种可以获得超额利润的趋势,那么市场中的每个人也都能够做到,结果超额利润将在争夺中消失
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答案解析：[解析] C项描述的是半强型有效市场，弱型有效市场的股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，这些信息包括过去的历史股价、交易量、空头头寸等。
商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,下列做法错误的是()。
A、对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
B、商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品,应对所代理的产品进行充分的分析,对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
C、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告
D、商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
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答案解析：[解析] C项商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。
关于个人产品组合主要理财工具的特征,下列说法错误的是()。
A、银行存款的安全性高、流动性好,但是收益性较差
B、国债是公认的最安全的投资工具,往往收益略高于定期存款,但是流动性往往不佳
C、证券的安全性高、流动性好,但是收益性较差
D、金银的安全性高、收益性中等,但是流动性低,变现能力较差
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答案解析：[解析] C项证券是典型的高风险、高收益、高流动性投资工具。
关于保险相关要素,下列说法不正确的是()。
A、保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
B、投保人按保险合同负有支付保险费的义务
C、保险人承担赔偿或者给付保险金责任
D、被保险人享有保险金请求权的人,与投保人不能是同一人
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答案解析：[解析] D项被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人，投保人可以为被保险人。