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理财师应当认识到当下为客户制定理财规划所要达成的目标和为客户解决的具体问题是什么,并把这些内容作为最主要的规划服务工作之一,整个规划书主次分明,让客户在阅读的过程中感受到自己的问题能通过规划得到解决,理财规划书的实用性就较为充分地体现出来了。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：理财师应当认识到当下为客户制定理财规划所要达成的目标和为客户解决的具体问题是什么，并把这些内容作为最主要的规划服务工作之一，整个规划书主次分明，让客户在阅读的过程中感受到自己的问题能通过规划得到解决，理财规划书的实用性就较为充分地体现出来了。

在教育投资规划的流程中,子女上哪类哪所和何地学校是属于确定教育目标这一步。

A、正确

B、错误

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答案解析：确定教育目标：大致确定未来期望子女接受高等教育的程度，包括上哪类哪所和何地学校。

套利定价理论模型是由哈利·马克维茨提出来的。

A、正确

B、错误

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答案解析：套利定价理论模型是由斯蒂芬·罗斯提出来的。

事实上理财规划书的内容和客户息息相关,只要在行文架构上有一定的逻辑,文字上能通俗易懂,称谓上能体现一定的亲和力,可读性并不是一件难事。

A、正确

B、错误

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答案解析：事实上理财规划书的内容和客户息息相关，只要在行文架构上有一定的逻辑，文字上能通俗易懂，称谓上能体现一定的亲和力，可读性并不是一件难事。

商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,但是可以将理财产品与存款进行强制性搭配销售。

A、正确

B、错误

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答案解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十六条规定，商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。