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理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域,如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时,强烈建议理财师应该()。

A、根据自己的知识和经验独自解决

B、多向这些领域的专业人士咨询

C、把专业人士介绍给客户

D、与专业人士共同给客户进行分析

E、与专业人士共同给客户解决问题

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答案解析：我们强烈建议理财师应该对自己的专业度有清醒的认识，即使理财师已经通过了一系列的专业资格考试、取得了相应的资格证书，如会计师资格或者律师资格，但这些方面往往不是理财师的主业，在提供专业建议时，理财师可能缺乏足够的经验，知识的更新也不够，这时应多向这些领域的专业人士咨询，甚至把专业人士介绍给这些客户，或共同给客户分析、解决问题。

客户关系管理方法在中国的发展经历了三个阶段,分别是()。

A、跟风阶段

B、成熟阶段

C、摸索阶段

D、回归创新阶段

E、模仿阶段

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答案解析：客户关系管理方法在中国的发展经历了三个阶段，分别是跟风阶段、摸索阶段、回归创新阶段。

投融资中的税收筹划,在债务方式的选择上,主要有()。

A、政府贷款

B、银行借款

C、企业发行债券

D、民间借贷

E、上市公司发行股票

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答案解析：投融资中的税收筹划，在债务方式的选择上，主要有银行借款、企业发行债券、民间借贷三大类。

理财师可以了解客户的基本情况主要有(   )。

A、婚姻状况

B、子女及其赡养人员

C、财务状况

D、预期收益

E、对风险的态度

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答案解析：理财师可以多了解下列客户的相关情况：1.婚姻状况；2.子女及其他赡养人员；3.财务状况；4.对风险的态度；5.纳税历史情况。

客户的消费观念经历了()不同阶段。

A、冲动消费

B、理性消费

C、物质消费

D、感性消费

E、感情消费

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答案解析：客户的消费观念经历了理性消费、感性消费、感情消费不同阶段。

理财规划书的主要内容包括()。

A、家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的

B、家庭财务状况分析

C、综合理财规划建议

D、明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果

E、理财目标的评估和调整

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答案解析：

理财规划书的主要内容：

1.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的。

2.家庭财务状况分析。

3.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果。

4.理财目标的评估和调整。

5.综合理财规划建议。

税收筹划主要的目的是()。

A、合法减少税款的缴纳

B、合理规划税款的用途

C、滞延纳税时间

D、降低纳税风险

E、降低资金使用成本

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答案解析：税收筹划主要的目的是：（1）合法减少税款的缴纳；（2）滞延纳税时间，降低资金使用成本。

遗产的特征包括()。

A、必须是合法财产

B、必须是公民个人所有的财产

C、不包括公民生前的个人负债

D、必须是公民死时留下的财产

E、必须有明确继承人

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答案解析：遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益，可以分为积极遗产和消极遗产两种。积极遗产指死者生前个人享有的财物和可以继承的其他合法权益，如债权和著作权中的财产权益等。消极遗产指死者生前所欠的个人债务。根据《继承法》的有关规定，遗产必须符合三个特征：