内容来源于：法宣在线题库（http://www.gongxuke.net/）

单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户()。

A、基本建设基金

B、住房基金

C、社会保障基金

D、单位银行卡备用金

E、政策性房地产开发资金

正确答案：题库搜索,培训帮手薇信(go2learn)

答案解析：专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。存款人以下特定用途的资金可以开立专用存款账户：基本建设资金，期货交易保证金，信托基金，金融机构存放同业资金，政策性房地产开发资金，单位银行卡备用金，住房基金，社会保障基金，收入汇缴资金和业务支出资金，党、团、工会设在单位的组织机构经费等。

保理业务是一项集()于一体的综合性金融服务。

A、贸易融资

B、商业资信调查

C、应收账款管理

D、信用风险担保

E、应付账款管理

正确答案：题库搜索

答案解析：保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。

远期是指交易双方约定在未来某个特定的时间以约定价格买卖约定数量的资产,包括()。

A、利率远期合约

B、利率期货合约

C、外汇期权合约

D、远期外汇合约

E、远期汇率合约

正确答案：题库搜索

答案解析：远期是指交易双方约定在未来某个特定的时间以约定价格买卖约定数量的资产，包括利率远期合约和远期外汇合约。

洗钱的主要危害,包括()。

A、对政治的危害

B、对社会的危害

C、对居民的危害

D、对经济的危害

E、对金融的危害

正确答案：题库搜索,华医网助理薇xin(go2learn)

答案解析：

洗钱的主要危害：

（1）对政治的危害。损害国家形象，妨碍司法公正，危害政治稳定（选项A正确）。

（2）对社会的危害。滋生腐败，助长其他犯罪活动，危害社会安全，造成社会财富大量外流（选项B正确）。

（3）对经济的危害。造成经济扭曲和不稳定，形成不公平竞争、扰乱市场秩序，导致投资者损失（选项D正确）。

（4）对金融的危害。破坏金融市场

伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括()。

A、隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B、频繁进行资金转移掩盖非法来源

C、投资办产业

D、购置艺术品

E、第三支付平台

正确答案：题库搜索

答案解析：

伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括：

（1）隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱（选项A正确）。

（2）频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散

商业银行应根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括(),在实践中须结合实际进一步细化。

A、经营管理合法合规

B、风险管理有效

C、提高经营效率和效果

D、财务会计等相关信息真实完整

E、发展战略和经营目标的实现

正确答案：题库搜索,学法用法助理Weixin（xzs9529）

答案解析：

商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要是内部控制四个方面的目标，包括经营管理合法合规、风险管理有效、财务会计等相关信息真实完整以及发展战略和经营目标的实现，在实践中须结合实际进一步细

消费金融公司的负债业务包括()。

A、接受股东境内子公司及境内股东的存款

B、同业拆借

C、向金融机构借款

D、发行金融债券

E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金

正确答案：题库搜索

答案解析：消费金融公司资产业务：（1）发放个人消费贷款

单位通知存款可以分为以下类型()。

A、一天通知存款

B、五天通知存款

C、七天通知存款

D、十天通知存款

E、十五天通知存款

正确答案：题库搜索

答案解析：选项AC正确。单位通知存款可以分为一天通知存款、七天通知存款2个品种。

外部事件引发的操作风险包括()。

A、外部欺诈盗窃

B、洗钱

C、内部欺诈

D、违反系统安全

E、监管规定

正确答案：题库搜索

答案解析：操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

外部事件包括：外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。

C选项属于人员因素的内容；D选项属于系统缺陷的内容。