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三大经典风险调整收益率指数不包括(   )。

A、夏普比率

B、特雷诺指数

C、米勒定律

D、詹森指数

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答案解析：三大经典风险调整收益率指数：夏普比率、特雷诺指数、詹森指数。

以下说法不正确的是()。

A、投资与投资规划的相同点是,两者都关系到投资工具的选择和组合

B、投资,即资产配置的过程,是投资规划的关键或核心内容

C、投资规划具有双重意义,一方面投资规划本身也是一种理财规划,另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段

D、投资规划的目的是收益与风险的平衡,投资的重点在于客户需求或理财目标的实现

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答案解析：

投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

投资规划，是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程。投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一

理财规划服务更重要的意义在于帮助客户()。

A、在正确的时间做好人生不同阶段的家庭财务决定

B、以正确的方式做好人生不同阶段的家庭财务决定

C、以正确的心态做好人生不同阶段的家庭财务决定

D、以上全部都是

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答案解析：理财规划服务更重要的意义在于帮助客户“在正确的时间、以正确的方式和心态做好人生不同阶段的家庭财务决定”。

小王的同事因意外受伤,因治疗费用高昂使其生活陷入困境,工会组织大家捐款帮助其解燃眉之急,小王捐了1000元。这份支出属于()。

A、生活支出

B、理财支出

C、其他支出

D、赡养支出

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答案解析：

1.家庭生活支出，包括家庭日常生活支出和专项支出两个部分。家庭日常生活支出包括在衣、食、住、行、娱乐休闲、医疗等方面的支出；专项支出包括子女教育和按揭贷款还款、信用卡还款、赡养支出等。
2.理财支出，包括因为投资或理财活动的相关支出，如贷款投资资产和项目的利息支出、保障保费支出、投资理财咨询支出等。

3.其他支出，是指上述两大类收入不包括的支出类别，如罚款、礼金支出以及其他

在风险识别过程中,投资风险不涉及()。

A、流动性风险

B、非流动性风险

C、系统性风险

D、非系统性风险

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答案解析：投资风险：涉及流动性风险、系统性风险和非系统性风险等。

总之,理财师的服务是(),沟通的内容是多方面的。

A、短期的

B、定期的

C、间断的

D、持续的

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答案解析：总之，理财师的服务是“持续”（On going）的，定期、不定期沟通的内容是多方面的。

某投资者以2元买入一张92元的股票看涨期权,同时以4元卖出一张96元的看涨期权。一张看涨期权为一股,两张看涨期权同时到期,到期时股票价格为100元。该投资者的利润为()。

A、2

B、-2

C、6

D、8

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答案解析：

买进看涨期权支付2元，卖出看涨期权获得4元，买卖期权盈利：4-2=2（元）；
当市场价格上涨为100元时，买进的看涨期权行权获得：100-92=8（元）；
当市场价格上涨为100元时，卖出看涨期权的买方会要求行权，行权履约获得：96-100=-4（元），即亏损4元；

因此该投资者的利润为：2+8-4=6（元）。

客户关系管理最早发展的国家是()。

A、英国

B、法国

C、美国

D、德国

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答案解析：客户关系管理最早发展的国家是美国。

通常理财规划服务的内容不包括()。

A、每天或非常频繁地向客户汇报情况

B、不定期解读市场事件的快报

C、节日、生日问候

D、其他金融机构组织的讲座、联谊活动

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答案解析：

通常理财规划服务的内容还包括：

·定期的投资市场分析报告；

·定期投资、理财刊物、文章；

·不定期解读市场事件的快报；

·年度或半年度理财规划会议；

·其他金融机构组织的讲座、联谊活动；

·节日、生日问候。

事实上，理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况。

在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是()。

A、利益优先,保险额度最大化

B、利益优先,尽量控制保险额度

C、保障优先,保险险种多样化

D、保障优先,合理运用客户保险预算

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答案解析：在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。