商业银行在提供专业化活动时,表现出两种性质:一是顾问性质;二-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行在提供专业化活动时,表现出两种性质:一是顾问性质;二是受托性质。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行在提供专业化活动时,表现为两种性质:
(1)商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质,这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书;
(2)商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。

在重整期间,经债务人申请,人民法院批准,债务人可以在管理人的监督下自行管理财产和营业事务。

A、正确

B、错误

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答案解析:在重整期间,经债务人申请,人民法院批准,债务人可以在管理人的监督下自行管理财产和营业事务。

债权人委员会成员不得超过十人。

A、正确

B、错误

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答案解析:债权人委员会成员不得超九人。

变价出售破产财产应当通过拍卖进行。

A、正确

B、错误

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答案解析:变价出售破产财产应当通过拍卖进行。

理财规划方案的全部实施工作由理财规划师完成。

A、正确

B、错误

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答案解析:理财规划方案是一个复杂的整体性方案,理财师虽然通常是理财专家,但也不可能做到面面俱到,因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。方案实施计划必然涉及许多其他领域的专业人士,如保险经纪人、律师和会计师、证券公司的投资顾问、房产中介、移民留学顾问等;有时方案实施过程中还需要客户家人一起参与。

商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供专业化服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。

个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在商业银行业务发展中占据着重要地位。

A、正确

B、错误

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答案解析:个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在商业银行业务发展中占据着重要地位。

家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

A、正确

B、错误

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答案解析:家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

在重整期间,对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。

A、正确

B、错误

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答案解析:在重整期间,对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。

在重整期间,债务人的出资人可以请求投资收益分配。

A、正确

B、错误

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答案解析:在重整期间,债务人的出资人不得请求投资收益分配。