基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管,可以防止基金资产-2021年证券从业资格考试答案

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基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管,可以防止基金资产挪作他用,有利于保障基金资产的安全。

A、正确

B、错误

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答案解析:考察基金托管人在基金运作中的作用。

计提基金管理费时,基金风险程度越高,基金管理费费率越低。

A、正确

B、错误

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答案解析:计提基金管理费时,基金风险程度越高,基金管理费费率越高。基金管理费率通常与基金风险成正比。

基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督,可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产,有利于保护基金份额持有人的权益。

A、正确

B、错误

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答案解析:考察基金托管人的作用。

基金管理人可以根据历史数据依靠科学方法对基金投资业绩进行合理预测。

A、正确

B、错误

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答案解析:禁止对基金的证券投资业绩进行预测。

“两个不变”是指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同;中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。

A、正确

B、错误

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答案解析:“两个不变”是指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同;中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。

优先股票的股息率是浮动的,持有者的股东权利受到一定的限制,但是在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

A、正确

B、错误

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答案解析:优先股票的股息率是固定的,持有者的股东权利受到一定的限制,但是在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

在基金投资人第一次购买基金产品前应首先对其进行基金产品的介绍。

A、正确

B、错误

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答案解析:在基金投资人第一次购买基金产品前,应首先对其进行风险承受能力的评价。

由于开放式基金不是一次募集完成的,而是在其存续期间不断进行申购、赎回,这就需要针对潜在的基金投资者披露与后续募集期间相对应的基金募集、运作信息。

A、正确

B、错误

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答案解析:考察基金募集信息披露的知识。

目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的管理费费率一般低于1%,货币市场基金的管理费费率为0.33%。

A、正确

B、错误

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答案解析:目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的管理费费率一般在0.5%-1%,货币市场基金的管理费费率为0.33%。