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商业银行负责审议批准合规政策,并监督合规政策实施的是()。

A、高级管理层

B、董事会

C、合规总监

D、合规监管部门

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答案解析：商业银行负责审议批准合规政策，并监督合规政策实施的是董事会。

()的反洗钱管理理念,是全球反洗钱监管和执行机构一致认同并极力遵循的国际标准和工作方法。

A、预防为主

B、集中控制

C、风险为本

D、以人为本

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答案解析：选项C正确。风险为本的反洗钱管理理念，是全球反洗钱监管和执行机构一致认同并极力遵循的国际标准和工作方法。

下列关于战略风险管理方法说法不正确的是()。

A、有效的战略风险管理应当定期采取由下而上的方式

B、战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

C、商业银行战略管理的做法是根据既定的长期战略和发展目标,制定相关政策和流程来逐步实现

D、战略风险管理则是在战略管理的基础上,进一步考虑商业银行的战略规划和战略实施方案中的潜在风险

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答案解析：

选项A说法不正确：有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。

( )是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管理状况,在集团层面制定的当金融机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。

A、恢复计划

B、处置计划

C、恢复流程

D、处置流程

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答案解析：选项A正确。恢复计划是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管理状况，在集团层面制定的当金融机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。

现场检查过程分为五个阶段,以下顺序正确的是()。

A、检查准备—检查报告—检查实施—检查处理—检查档案整理

B、检查准备—检查档案整理—检查实施—检查报告—检查处理

C、检查准备—检查档案整理—检查报告—检查实施—检查处理

D、检查准备—检查实施—检查报告—检查处理—检查档案整理

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答案解析：现场检查的程序：检查准备—检查实施—检查报告—检查处理—检查档案整理。

下列选项中,不属于商业银行核心一级资本项目的是()。

A、重估储备

B、未分配利润

C、盈余公积

D、资本公积

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答案解析：核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。

(  )是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况,在集团层面制定的当金融机构濒临破产而尚未进入法定破产程序之前,对银行整体或局部进行有序处置的行动方案。

A、恢复计划

B、处置计划

C、恢复流程

D、处置流程

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答案解析：选项B正确。处置计划是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况，在集团层面制定的当金融机构濒临破产而尚未进入法定破产程序之前，对银行整体或局部进行有序处置的行动方案。

商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项,不包括()。

A、不定期通报外包活动的有关事项

B、及时通报外包活动的突发性事件

C、配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查

D、保障客户信息的安全性

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答案解析：商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项：