相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是投资者在公开-2021年证券从业资格考试答案

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相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。

A、风险共担

B、收益共享

C、买者自慎

D、买者自负

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答案解析:相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。

与其他类型基金相比,货币市场基金的特点是()。

A、风险低、流动性好

B、风险高、流动性好

C、风险低、流动性差

D、风险高、流动性差

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答案解析:选项A正确:与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。

非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过()。

A、200人

B、50人

C、150人

D、100人

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答案解析:选项A正确:非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。

下列关于《Q项条例》的出台,说法正确的是()。

A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息,并且对多种银行存款设定了利率上限,这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息,并且对多种银行存款设定了利率上限,这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息,并且对多种银行存款设定了利率上限和下限,这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息,并且对多种银行存款设定了利率上限和下限,这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

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答案解析:选项A正确:美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息,并且对多种银行存款设定了利率上限,这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。

()是指设定到期日的零息票债券的收益率。是当前(T=0)到时间T的收益。

A、名义利率

B、远期利率

C、即期利率

D、实际利率

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答案解析:即期利率是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率,它表示的是从现在(t=0)到时间t的年化收益率。

基金管理公司的督察长应由()聘任。

A、基金经营所在地中国证监会派出机构

B、基金管理公司董事会

C、中国证监会

D、基金管理公司总经理

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答案解析:督察长由总经理提名,由董事会聘任,并应当经全体独立董事同意。

()年,首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2008

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答案解析:2007年,首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

风险揭示书的内容包括但不限于()。Ⅰ.私募基金的特殊风险Ⅱ.私募基金的一般风险Ⅲ.私募基金的募集方式Ⅳ.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:选项A正确:《私募投资基金募集行为管理办法》第二十六条规定:在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与投资者签署风险揭示书。风险揭示书的内容包括但不限于:

(1)私募基金的特殊风险,包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、

我国最早与()开启基金互认。

A、马来西亚

B、新加坡

C、韩国

D、香港地区

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答案解析:2015年5月22日,中国证监会与香港证监会就正式开展内地与香港基金互认工作签署备忘录,同时发布《香港互认基金管理暂行规定》,自2015年7月1曰起施行,标志着内地与香港基金互认工作正式启动。

下列不属于私募基金的一般风险的是()。

A、基金运营风险

B、流动性风险

C、募集失败风险

D、外包事项所涉风险

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答案解析:选项D符合题意:私募基金的特殊风险,包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等;

私募基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。