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反洗钱的目的主要有()。
A、做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要
B、反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要
C、反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
D、做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要
E、做好反洗钱工作是维护社会利益的客观需要
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答案解析：
反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，反洗钱的目的主要有以下方面：
（1）做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要（选项AE正确）；
（2）做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要（选项B正确）；
（3）做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要（选项D正确）；
（4）做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要（
对重大声誉事件,相关处置措施包括()。
A、及时启动应急预案,拟定应对措施
B、指定高级管理人员,建立专门团队,明确处置权限和职责
C、按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息
D、实时关注分析舆情,动态调整应对方案
E、及时向有关部门报告
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答案解析：
商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施至少应包括：
（1）在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施（选项A正确）；
（2）指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责（选项B正确）；
（3）按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息（选项C正确）；
客户开发和管理的主要方式有( )。
A、维护访问
B、建立客户追踪制度
C、建立客户风险管理制度
D、扩大销售
E、定期维护管理
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答案解析：客户开发和管理的主要方式有：1.建立客户追踪制度 2.扩大销售 3.维护访问。
商业银行在识别和评估经营中面临的风险,须关注内外部主要风险因素,包括()。
A、人力资源
B、社会
C、自然环境
D、运营管理
E、自主创新
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答案解析：商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，内部因素包括：人力资源、运营管理、自主创新、财务等企业内部因素；外部因素包括：经济、法律、社会、科技、自然环境等企业外部因素。
中国人民银行在反洗钱机制推行过程中,针对各地出现和提出的一些有代表性的问题,以()等形式相继下发了一批反洗钱行政规范性文件,也是金融机构等义务主体应当注意学习和遵循的反洗钱制度重要组成部分。
A、指引
B、通知
C、信函
D、批复
E、规定
正确答案：题库搜索,学习助理薇-信：《go2learn》
答案解析：选项ABD正确。除制定专门的反洗钱法律规章以外，中国人民银行在反洗钱机制推行过程中，针对各地出现和提出的一些有代表性的问题，以指引、通知、批复、复函等形式相继下发了一批反洗钱行政规范性文件，也是金融机构等义务主体应当注意学习和遵循的反洗钱制度重要组成部分。
风险为本监管原则可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及()不足的问题。
A、实效性
B、完整性
C、针对性
D、均衡性
E、独立性
正确答案：题库搜索,普法考试助理WenXin[xzs9523]
答案解析：选项ACD正确。风险为本监管原则除了可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及实效性、针对性、均衡性不足的问题，也是与国际金融监管“放任自流—以合规性监管为主—以风险性监管为主”的发展历程一脉相承的。
交易对手信用风险的主要来源是()。
A、利率掉期
B、外汇远期
C、回购
D、逆回购
E、证券借贷
正确答案：题库搜索,题库助手薇Xin【go2learn_net】
答案解析：选项ABCDE正确。交易对手信用风险主要来源于衍生品交易和证券融资交易。衍生品交易主要包括利率掉期、外汇远期、外汇掉期、交叉货币利率掉期、CDS等；证券融资交易主要包括回购、逆回购以及证券借贷等。
个人存款分为()。
A、活期存款
B、整存整取
C、存本取息
D、个人通知存款
E、教育储蓄存款
正确答案：题库搜索,华医网帮手WenXin(xzs9523)
答案解析：个人存款分为活期存款、定期存款和其他种类的储蓄存款；其中整存整取、存本取息属于定期存款；个人通知存款和教育储蓄存款属于其他种类的储蓄存款。
不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为()的银行贷款。
A、次级
B、可疑
C、损失
D、正常
E、关注
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答案解析：选项ABC正确。不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为次级、可疑、损失的银行贷款，以及银行认定的包括表外项目中的直接信用替代项目在内的其他各类不良资产。
商业银行对贷款进行分类应当考虑的因素包括( )。
A、借款人的还款能力
B、借款人的还款记录
C、借款人的还款意愿
D、贷款项目的盈利能力
E、银行的信贷管理状况
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答案解析：商业银行对贷款进行分类应考虑的因素：①借款人的还款能力；
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