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反洗钱法的主要内容包括()。

A、明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门反洗钱分工

B、明确反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限

C、规定开展反洗钱国际合作的基本原则

D、明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务

E、明确规定违反《反洗钱法》应承担的法律责任

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答案解析：反洗钱法的五项主要内容。

以下属于商业银行内部控制措施的是()。

A、会计核算

B、外包管理

C、公司治理

D、内控制度

E、风险识别

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答案解析：商业银行的内部控制措施主要包括：内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。

单位可以在银行开立下列哪些用途的专用存款账户(   )。

A、基本建设资金

B、住房基金

C、社会保障基金

D、注册验资

E、单位银行卡备用金

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答案解析：注册验资属于临时存款账户。

单位通知存款,按照提前通知的时间长短可以分为(    )。

A、1个月通知

B、1天通知

C、7天通知

D、15日通知

E、2个月通知

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答案解析：单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种（选项BC正确）。

银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

A、报告关系清晰

B、分工合理

C、职责明确

D、公平公正

E、相互制衡

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答案解析：银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

投资包括()。

A、房地产投资

B、非房地产投资

C、存货增加

D、净出口

E、消费

正确答案：题库搜索,干部网络助手薇Xin【xzs9529】

答案解析：投资包括固定资本形成（其中含房地产和非房地产投资）和存货增加两部分。

下列各选项中属于一国宏观经济发展总体目标的有()。

A、经济增长

B、充分就业

C、总供求均衡

D、物价稳定

E、国际收支平衡

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答案解析：国家宏观经济发展的总体目标一般包括四个，即经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。

商业银行内部控制应当遵循的基本原则是()。

A、全覆盖原则

B、制衡性原则

C、审慎性原则

D、相匹配原则

E、客观性原则

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答案解析：选项ABCD正确。商业银行内部控制应当遵循的基本原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则和相匹配原则。

下列关于反洗钱的叙述正确的是()。

A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息,应当予以保密

D、只有金融机构和其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个人无权举报

E、任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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答案解析：

B选项：银行业协会不是反洗钱行政主管部门的派出机构，不负责各地的反洗钱监督管理工作。

D选项：任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

下列行为中违反了银行业从业人员职业操守“信息保密”规定的有()。

A、离职后将原单位客户信息透露给新工作单位领导

B、向其所在机构同事透露客户的个人信息

C、出于好奇向其他同事打听客户的交易信息

D、将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里

E、将开户申请书再度用做打印纸,使得无关人员有机会接触到客户的个人信息

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答案解析：

从业人员的下述行为明显违反了信息保密的规定:

（1）向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息,如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息;

（2）出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息;

（3）不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等,如将这些书面