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理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见,所遵循的原则是()。
A、连续性原则
B、了解原则
C、实事求是原则
D、诚信原则
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答案解析：
选项A：连续性原则的内容是：理财师应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见；同时，要为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务；
选项B：了解原则：应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务；
选项
某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行,2002-2007年间,其信贷资产主要投向房地产行业,资金交易业务主要集中于高收益的次级债券,2008年受金融危机的冲击,该银行面临严重的流动性风险,经分析可确认,该银行的面临的流动风险是其()长期积累、恶化的综合作用结果。
A、信用风险、市场风险和战略风险
B、声誉风险、市场风险和操作风险
C、市场风险、战略风险和操作风险
D、信用风险、声誉风险和战略风险
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答案解析：选项A符合题意。2002-2007年间,其信贷资产主要投向房地产行业，属于战略风险；资金交易业务主要集中于高收益的次级债券属于信用风险；2008年受金融危机的冲击 ，属于市场风险。
在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能力的核心要素是( )。
A、盈利能力和风险管理水平
B、资本充足率水平和流动性管理水平
C、资本充足率水平和风险管理水平
D、盈利能力和流动性管理水平
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答案解析：
选项C符合题意。在商业银行的经营管理过程中,有两个至关重要的因素决定其风险承担能力:
（1）资本充足率水平,资本充足率较高的商业银行有能力接受相对高风险、高收益的项目,比资本充足率低的商业银行具有更强的竞争力;
（2）商业银行的风险管理水平。资本充足率仅仅决定了商业银行承担风险的潜力,而其所承担的风险究竟能否带来实际收益,最终取决于商业银行的风险管理水平。只有通过积极
根据金融资产管理公司资本监管规定,对“金融资产占总资产的比重低于()”或“资产负债率低于()”的非附属金融机构,可不纳入集团资本监管范围。
A、50%;80%
B、50%;70%
C、60%;80%
D、60%;70%
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答案解析：选项B正确：根据金融资产管理公司资本监管规定，对“金融资产占总资产的比重低于50%”或“资产负债率低于70%”的非附属金融机构，可不纳入集团资本监管范围。
在金融资产管理公司集团层面,未将合并资本充足率作为监管指标,而代之以集团超额资本,要求集团超额资本不得()。
A、高于10%
B、高于20%
C、低于50%
D、低于零
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答案解析：选项D正确：在金融资产管理公司集团层面，未将合并资本充足率作为监管指标，而代之以集团超额资本，要求集团超额资本不得低于零。
在金融资产管理公司法人层面,与商业银行基本保持一致,集团母公司总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本,各级指标充足率最低监管要求分别为:核心一级资本充足率不得低于(),一级资本充足率不得低于(),资本充足率不得低于()。
A、8%;9%;10%
B、9%;10%;12.5%
C、9%;10%;10%
D、8%;9%;12.5%
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答案解析：在金融资产管理公司法人层面，与商业银行基本保持一致，集团母公司总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本（不再区分核心资本和附属资本），各级指标充足率最低监管要求分别为：核心一级资本充足率不得低于9%，一级资本充足率不得低于10%，资本充足率不得低于12.5%。
下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行 ④征询客户的期望目标
A、①②③④
B、③②④①
C、①④②③
D、①②④③
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答案解析：在明确具体理财目标时应遵循的步骤是：
（1）理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，通过沟通交流，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息，征询客户的期望目标；
（2）初步评估客户的理财目标的可行性和合理性；
（3）在出现客户目标与其财务状况不符的情况时，与客户一起对目标进行调整，使其具体明确、合理可行，最终确定目标（选项A正确）。
国内投资者投资于国外公司的普通股,该投资者希望规避本国货币( )的风险,可以通过( )外汇远期来对冲汇率风险。
A、贬值、出售
B、升值、出售
C、升值、购入
D、贬值、购入
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答案解析：本币贬值 ，相当于外币升值，因此为了规避本币贬值 ，应当购入外汇 （选项D符合题意）。
关于私人银行业务,下列表述不恰当的是()。
A、金融机构可从中收取服务费
B、实际上属于综合化服务
C、限于为客户提供资产管理、投资规划
D、向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务
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答案解析：（1）综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类（选项B表述恰当）;
（2）私人银行业务具体来讲就是银行等金融机构利用自身在金融咨询、投资理财、服务网络等方面的专业优势，由理财专家根据客户的资产状况和风险承受能力，帮助客户合理而
下列各项中,不属于退休规划的最大影响因素的是()。
A、通货膨胀率
B、客户寿命
C、工资薪金收入成长率
D、投资报酬率
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答案解析：退休规划的最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金收入成长率和投资报酬率：