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商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的销售起点金额,理财产品的销售起点金额不得低于(  )万元人民币(或等值外币)。

A、3

B、5

C、10

D、20

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答案解析：商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）（选项B正确）。

商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过()家保险公司开展保险业务合作。

A、3

B、4

C、5

D、6

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答案解析：

选项A符合题意。商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过3家保险公司开展保险业务合作。

下列关于商业银行风险价值计量的表述,不恰当的是(    )。

A、

方差/协方差法存在许多不足之处

B、蒙特卡罗模拟法能够满足计量和估值准确性的要求

C、

历史模型法能够普遍满足各主要衡量标准的要求

D、历史模型法存在模型风险,且难以实施

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答案解析：蒙特卡罗模拟法，模型风险较高，且难以实施，需要非常大的资源支持。

对银行理财从业人员而言,客户重要的非财务信息是( )。

A、资产与负债

B、收入与支出

C、保险账户

D、发展及预期目标

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答案解析：

客户资产与负债、收入与支出、保险账户属于财务信息。

选项D：发展及预期目标属于定性信息，是非财务信息。

基金子公司利用自己的政策优势,出租牌照,将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程,帮助其他金融机构完成理财产品的开发。这是()业务。

A、

类信托

B、

资产证券化

C、

通道

D、

表外

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答案解析：

选项C符合题意。通道业务是基金子公司利用自身的（监管）优势与产品开发需求方（主要是银行或信托）合作开发产品。

理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在()日内向投资人披露。

A、2

B、4

C、5

D、3

正确答案：题库搜索,公需科目帮手薇Xin:[go2learn]

答案解析：理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的，应在5日内向投资人披露（选项C正确）。

理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况,各商业银行应及时报告(  )。

A、中国人民银行

B、财政部

C、国务院

D、中国银监会或其派出机构

正确答案：题库搜索,题库助理微Xin：《xzs9523》

答案解析：选项D符合题意。理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国证监会或其派出机构。

上交所规定参与中小企业私募债券认购和转让的个人合格投资者金融资产总额不低于()万元。

A、200

B、

300

C、400

D、500

正确答案：题库搜索,干部网络助理weixin:xzs9529

答案解析：本题考查上交所对参与中小企业私募债券认购和转让的个人合格投资者金融资产总额的要求。合格个人投资者的条件包括个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户的资产总额不低于人民币500万元（选项D正确）。

各商业银行应当在2011年1月31日前向银监会或其省级派出机构报送资产转表计划,原则上银信合作贷款余额应当按照每季度至少()的比例予以压缩。

A、25%

B、20%

C、15%

D、30%

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答案解析：

选项A符合题意。各商业银行应当在2011年1月31日前向银监会或其省级派出机构报送资产转表计划，原则上银信合作贷款余额应当按照每季度至少25%的比例予以压缩。

中小企业私募债在流动性上()、在债券违约风险上()高评级债券。

A、

低于、高于

B、

低于、低于

C、

高于、高于

D、

高于、低于

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答案解析：

选项A符合题意。中小企业私募债在流动性上低于、在债券违约风险上高于高评级债券，风险较高。