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银行等为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()以上的现金存取业务,应当识别客户身份。

A、1万元;5000美元

B、5万元;1万美元

C、1万元;1万美元

D、5万元;5000美元

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答案解析：选项B正确：银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务，应当识别客户身份。

邮票投资增值的多少取决于()。

A、收藏的多少

B、时间的长短

C、正确的眼光

D、足够的耐心

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答案解析：邮票投资增值多少取决于时间的长短（选项B正确），如果有正确的眼光和足够的耐心，可获得较稳定的收益。

下列关于风险管理组织中各个机构的说法,正确的是()。

A、董事会向股东大会负责,是商业银行的监督机构

B、高级管理层是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任

C、风险管理部门具有独立性

D、监事会向董事会负责,是商业银行的执行机构

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答案解析：选项A说法不正确：董事会是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任；

实物黄金主要形式不包括()。

A、金条

B、金币

C、纸黄金

D、金饰

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答案解析：实物黄金主要形式有金条、金币和金饰等，市场参与者主要有黄金生产商、提炼商,投资者和其他需求方。

下列关于房地产特点的说法,错误的是()。

A、位置固定性

B、使用长期性

C、无差异性

D、保值增值性

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答案解析：房地产与个人的其他资产相比有其自身的特点：位置固定性、使用长期性、影响因素多样性和保值增值性。

关于金价与美元的关系,下列说法正确的是()。

A、如果美元走势强劲,那么金价将下降

B、如果美元走势强劲,那么金价将上升

C、如果美元走势强劲,那么金价将不变

D、如果美元走势强劲,金价变化不能确定

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答案解析：通常情况下，美元是黄金的主要标价货币。如果美元走势强劲，即美元相对于其他货币升值，则只有黄金的美元价格下降才能使黄金市场重新回到均衡（选项A正确）。

标志着我国反洗钱工作正式步入法治化轨道的事件是()。

A、全国人大常委会审议通过《反洗钱法》

B、颁布《反恐怖主义法》

C、颁布《银行保密法》

D、制定《洗钱控制法》

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答案解析：选项A正确：2006年10月，全国人大常委会审议通过《反洗钱法》，标志着我国反洗钱工作正式步入法治化轨道。

以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是()。

A、适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求

B、风险监测是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估,从而确定风险水平的过程。

C、风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程

D、风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标

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答案解析：选项B说法错误：风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。

()是预防洗钱的第一道防线,是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源,是国家反洗钱工作体系不可或缺的重要组成部分。

A、监管机构

B、义务机构

C、司法机构

D、责任机构

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答案解析：选项B正确：义务机构是预防洗钱的第一道防线，是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源，是国家反洗钱工作体系不可或缺的重要组成部分。

保险公司在厘定费率时不需要考虑的因素是()。

A、预定死亡率

B、预定投资回报率

C、预定营运管理费用

D、保费

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答案解析：保险公司在厘定费率时需要考虑的因素是预定死亡率、预定投资回报率和预定营运管理费用三个因素，而费率一经厘定，不能随意改动。