以下关于开放式基金与封闭式基金,说法正确的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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以下关于开放式基金与封闭式基金,说法正确的是()。

A、开放式基金的认购采取份额认购的方式

B、在发售方式上,开放式基金主要有网上发售与网下发售两种方式

C、拟认购开放式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户

D、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金

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答案解析:

选项A说法错误:开放式基金的认购采取金额认购的方式;

选项B说法错误:在发售方式上,封闭式基金主要有网上发售与网下发售两种方式;

选项C说法错误:拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。

国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种,其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案,备案()天内无异议则正式实施。

A、10

B、15

C、30

D、60

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答案解析:选项B正确,国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种,其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案,备案15天内无异议则正式实施。

目前,机构投资者买卖基金所涉及的税收不包括()。

A、营业税

B、印花税

C、所得税

D、增值税

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答案解析:选项A增值税不在此范围,机构投资者买卖基金所涉及的税收包括:增值税、印花税和企业所得税。

基金业绩评价的基准组合需要选取基准指数,下列不可以选取的指数是()。

A、市场指数

B、风格指数

C、复合指数

D、风险指数

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答案解析:选项D符合题意:基金业绩评价一般根据投资范围和投资目标选取基准指数,可以使市场指数、风格指数,也可以是由不同指数复合的复合指数。

与基金利润有关的财务指标不包括( )。

A、本期利润

B、本期已实现收益

C、已分配利润

D、未分配利润

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答案解析:选项C不是相关的财务指标;与基金利润有关的财务指标:本期利润、本期已实现收益、期末可供分配利润、未分配利润。

货币市场基金适合何种类型的投资者( )。

A、风险偏好较高,追求长期资本增值的投资者

B、追求稳定收入的投资者

C、厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

D、要求投资抵御通货膨胀的投资者

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答案解析:货币市场基金风险低,适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者。A、D项适合投资股票基金,B项适合投资债券基金。

基金宣传推介材料不能使用下列()语言。Ⅰ.尽享牛市Ⅱ.坐享财富增长,安心享受成长Ⅲ.净值归一Ⅳ.欲购从速,申购良机

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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答案解析:

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:

(1)在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;

(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述(包含选项Ⅰ、Ⅱ);

(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强

以下叙述正确的是( )。

A、基金管理费通常与基金规模成正比,与风险成反比

B、不同类别及不同国家或地区的基金,管理费率大体一致

C、从基金类型看,证券衍生工具基金管理费率最低

D、基金风险程度越高,基金管理费率越高

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答案解析:

选项D正确:基金风险程度越高,基金管理费率越高;

选项A:基金管理费通常与基金规模成反比,与风险成正比;

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