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商业银行内部风险的估计,一般不包括()。
A、违约概率
B、实际损失
C、违约损失率
D、违约风险暴露
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答案解析：[解析] 通过A、C、D三个要素可估计预期损失，实际损失不需要估计。
产品的购买者要从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险,这是()的含义。
A、买者自负
B、资产隔离
C、客户自负
D、公平消费
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答案解析：[解析] “买者自负”的含义是，产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这也是目前世界各国通常不会因为股市的涨跌而向投资者提供赔偿的原因。
下列关于现金流分析的说法,不正确的是()。
A、当资金来源小于资金使用时,出现流动性“赤字”,此时必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险
B、随着所能获得现金流量信息的可能性和准确性降低,流动性评估结果的可信赖度也随之减弱
C、现金流分析不能真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
D、在实践操作中,现金流分析法通常和缺口分析等方法一起使用,互为补充
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答案解析：[解析] 在正常市场条件下，现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况。
下列关于信用风险外部评级的说法,不正确的是()。
A、外部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估
B、外部评级主要依靠专家定性分析
C、外部评级评价的对象主要是中小型企业
D、在《巴塞尔新资本协议》推出之前,商业银行以大型客户为营销重点,信用评估在很大程度上依靠外部评级机构
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答案解析：[解析] 内部评级评价的对象主要是中小型企业。
()是首先假设资产收益为某一随机过程,利用历史数据或既定分布假设,大量模拟未来各种可能发生的情景,然后将每一情景下的投资组合变化值排序,给出其分布,从而计算VAR值。
A、历史模拟法
B、方差—协方差法
C、计量法
D、蒙特卡罗模拟法
正确答案：题库搜索,继续教育帮手微-信[go2learn]
答案解析：[解析] 历史模拟法：假设资产组合未来收益变化与过去是一致的，利用各组成资产收益率的历史数据计算现有组合收益率的可能分布，不需要事先假定样本数据的特定分布形式，另外也无须估计分布参数，所以非常适合实际收益偏离正态分布的情况，直接按照VAR的定义来进行计算风险价值。方差一协方差法：就是在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VAR的一种方法。计量法是对利用计量数学的
根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围,随机变量分为()。
A、确定型随机变量和不确定型随机变量
B、跳跃型随机变量和连贯型随机变量
C、离散型随机变量和跳跃型随机变量
D、离散型随机变量和连续型随机变量
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答案解析：[解析] 离散型和连续型是我们最常见的随机变量分类，需要考生加深记忆。只有确定型事件和不确定型事件的概念，指在相同条件下，重复同样的动作，得到的结果是一样的还是不同的。随机变量一般分为离散型和连续型。离散型随机变量是随机变量X的所有可能值只有有限个或可列多个；连续型随机变量是随机变量所有可能值由一个或者若干个(有限或无限)实数轴上的区间组成。没有跳跃型和连贯型随机变量的概念。
通常战略风险识别可以从()三个层面入手。
A、战术、宏观和全局
B、战略、战术和全局
C、战术、宏观和微观
D、战略、宏观和微观
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答案解析：[解析] 通常战略风险识别从三个层面入手：战略层而(总行)、宏观层面(业务领域)和微观层面(工作岗位)。
根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求,银行业从业人员不得()。
A、与本行专家讨论股票走势
B、利用本行电脑操作股票买卖
C、利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D、在本行上网查看股票信息
正确答案：题库搜索,继续教育助理薇信：【xzs9523】
答案解析：[解析] “利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票”属于内幕交易。
商业银行的内部审计部门应当定期()对风险管理体系的组成部分和环节,进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价。
A、至少每年两次
B、至少每半年一次
C、至少每年一次
D、至多每年两次
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答案解析：[解析] 内部审计部门应当定期(至少每年一次)对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价。
()部门应当定期审核商业银行的战略风险管理流程。
A、外部审计
B、内部审计
C、财务控制
D、法律
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答案解析：[解析] 内部审计部门应当定期审核商业银行的战略风险管理流程。