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投资组合理论是由()提出来的。

A、詹森

B、马柯维茨

C、马斯洛

D、莫迪利安尼

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答案解析：选项A：詹森提出了詹森指数，詹森指数是测定证券组合经营绩效的一种指标；

操作风险评估的评估阶段不包括()。

A、识别主要风险点

B、开展评估

C、制定改进方案

D、整合结果

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答案解析：操作风险评估的评估阶段：（1）识别主要风险点；（2）召开会议；（3）开展评估；（4）制定改进方案。

根据监管机构的规定,操作风险包括()。

A、信用风险

B、法律风险

C、声誉风险

D、战略风险

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答案解析：

根据监管机构的规定,操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险（选项B符合题意）。

我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指()作为反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、银监会

B、中国人民银行

C、证监会

D、中国银行业协会

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答案解析：选项B正确。我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。

A、3年

B、4年

C、5年

D、2年

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答案解析：选项C正确。商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由()会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A、商业银行

B、银监会

C、中国银行业协会

D、国务院反洗钱行政主管部门

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答案解析：选项D正确。建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。