商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过()。

A、140%

B、150%

C、160%

D、200%

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答案解析:商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过200%。

商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值,不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的()。

A、10%

B、15%

C、20%

D、30%

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答案解析:商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值,不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%。

商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过()。

A、140%

B、150%

C、160%

D、200%

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答案解析:商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过140%。

商业银行理财产品可以投资于()。

A、本行信贷资产

B、权益类资产

C、其他银行业金融机构发行的理财产品

D、本行发行的次级档信贷资产支持证券

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答案解析:商业银行理财产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信贷类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及银行业监督管理机构认可的其他资产。

商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的,每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的()。

A、3%

B、5%

C、10%

D、15%

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答案解析:商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的,每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%。

商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的()。

A、20%

B、30%

C、35%

D、40%

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答案解析:商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%。

商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的(),也不得超过商业银行上一年度审计报告披露总资产的()。

A、35%;4%

B、40%;5%

C、30%;4%

D、35%;5%

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答案解析:商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%,也不得超过商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%。

商业银行理财产品投资资产管理产品的,应当的要求说法错误的是()。

A、明确约定各参与主体的责任和义务

B、不得简单作为资产管理产品的资金募集通道

C、所投资的资产管理产品可以再投资于其他资产管理产品

D、在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息

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答案解析:商业银行理财产品投资资产管理产品的,应当符合以下要求:(1)准确界定相关法律关系,明确约定各参与主体的责任和义务,并符合该资产管理产品的相关法律关系;(2)所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(公募证券投资基金除外);(3)切实履行投资管理职责,不得简单作为资产管理产品的资金募集通道;(4)充分披露底层资产的类别和投资比例等信息,并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资

商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额,不得超过理财产品发行银行资本净额的()。

A、25%

B、20%

C、15%

D、10%

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答案解析:商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额,不得超过理财产品发行银行资本净额的10%。

非因商业银行主观因素导致突破比例限制的,商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的()个交易日内进行调整,国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。

A、5

B、6

C、8

D、10

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答案解析:非因商业银行主观因素导致突破前述比例限制的,商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的10个交易日内进行调整,国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。