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( )是指通过制度安排、技术保障等措施,鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑,对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。
A、合规培训与教育制度
B、合规问责机制
C、合规绩效考核机制
D、诚信举报机制
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答案解析：
ABCD选项都是属于合规管理的基本机制。
诚信举报机制是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。
()是商业银行最原始的业务。
A、储蓄
B、支付
C、贷款
D、理财
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答案解析：支付是商业银行最原始的业务，当初客户出于支付的目的将钱存于银行，银行有钱之后才去放贷，可以说，银行现行的存、贷、汇等业务都是从支付业务衍生出来的。可见，支付业务在银行所有业务中的地位。
从资金交易业务流程来看,资金交易不包括()环节。
A、前台交易
B、中台风险管理
C、后台结算
D、柜台审核
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答案解析：从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。
商业银行的流动性比例应当不低于()。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
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答案解析：我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于25%。
内部欺诈是指()。
A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
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答案解析：内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
A选项属于失职违规的内容；C选项属于知识技能匮乏的内容；D选项属于违反用工法的内容。
以下关于董事会的职责,说法错误的是()。
A、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B、审批高级管理层提交的合规风险管理报告
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督
D、明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性
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答案解析：
按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决，授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。商业银行章程规定的其他合规管理职责。负责日常监督商业银行
商业银行最主要的资金来源是()。
A、存款
B、从中央银行的借款
C、同业存款
D、存放同业款项
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答案解析：商业银行的负债主要由存款和借款构成，其中存款是商业银行最主要的资金来源，存款业务也是银行的传统业务。
在下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。
A、某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
B、办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C、某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D、银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
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答案解析：选项A和C属于外部事件，选项D属于人员因素。
流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少()天的流动性需求。
A、30
B、60
C、90
D、180
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答案解析：流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30天的流动性需求。
以下()属于柜台业务存在的主要操作风险点。
A、柜员为实名客户开立账户
B、有价单据实行专人管理、柜员领用
C、定期核对账务
D、管库员单人出入库房
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答案解析：
其他三项都是正确的行为。
