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不属于金融凭证诈骗罪犯罪行为对象的是()。

A、委托收款凭证

B、银行存单

C、汇款凭证

D、汇票

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答案解析：金融凭证诈骗罪犯罪行为对象仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的， 不构成本罪，而应构成票据诈骗罪。

持有、使用假币罪是指()。

A、银行工作人员购买伪造的货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为

B、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为

C、违反货币管理法规,明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的行为

D、银行工作人员违反国家规定发入贷款,造成重大损失的行为

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答案解析：持有、使用假币罪是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。

合规监管是以()为主,主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内。

A、银行自我监管

B、市场约束

C、行政管制

D、行业自律

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答案解析：合规监管是以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为有()。

A、先按正常渠道反映与申诉

B、偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据

C、立即向媒体披露所受委屈

D、以上方式都正确

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答案解析：当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,按正常渠道反映与申诉。

银行从业人员的以下做法中合理的是(  )。

A、客户送给其贵重的钻石项链

B、节日客户送来贺卡

C、在探业务时主动提出给客户相关的调研费

D、接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠

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答案解析：

在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：

(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；

(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；

(三

下列行为中,涉嫌信用卡诈骗罪的是()。

A、甲某使用已经作废的信用卡购物

B、乙某使用信用卡购房

C、丙某使用信用卡时透支

D、丁某同时持有两家银行发售的信用卡

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答案解析：甲某使用已经作废的信用卡购物属于涉嫌信用卡诈骗罪，其他三项属于合法行为。

()是指通过识别银行业务中固有的风险种类,进而对银行业务的各类风险进行评估,并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。

A、合法监管

B、风险监管

C、合规监管

D、利益监管

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答案解析：风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。

下列关于“金融凭证诈骗罪”的表述中,不属于行为人犯罪的对象的是()。

A、委托收款凭证

B、票据

C、汇款凭证

D、银行存单

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答案解析：行为人犯罪的对象仅指委托收款凭证、汇款凭证和银行存单。

根据《刑法》的规定,下列不属于金融诈骗的违法行为是()。

A、编造引进资金的理由从银行贷款

B、上市公司董事长变更,没有进行披露

C、自制信用卡从银行提款机提款

D、提供不完整的财务报表,以获取银行贷款

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答案解析：“编造引进资金的理由从银行贷款”、“提供不完整的财务报表，以获取银行贷款”属于贷款诈骗罪；“自制信用卡从银行提款机提款”属于信用卡诈骗罪。