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“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。

A、身份识别

B、账户管理

C、公平对待

D、适当性

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答案解析：了解客户是银行依法承担的一项法定义务,我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

在二手个人住房交易时,在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前,由()提供阶段性或全程担保。

A、经纪公司

B、有担保能力的第三人

C、开发商

D、借款人

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答案解析：在二手房贷款中，一般由中介机构或担保机构承担阶段性保证的责任。

冒用他人信用卡,骗取财物数额较大的,构成()。

A、盗窃罪

B、信用卡诈骗罪

C、票据诈骗罪

D、凭证诈骗罪

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答案解析：信用卡诈骗罪客观上表现为使用、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。

客户风险监控原则不包括()。

A、

差别管理

B、

统一管理

C、

动态管理

D、

重点关注

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答案解析：客户风险监控原则：差别管理、动态管理、重点关注。

根据《刑法》的规定,下列不属于金融诈骗的违法行为是()。

A、编造引进资金的理由从银行贷款

B、上市公司董事长变更,没有进行披露

C、自制信用卡从银行提款机提款

D、提供不完整的财务报表,以获取银行贷款

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答案解析：“编造引进资金的理由从银行贷款”、“提供不完整的财务报表，以获取银行贷款”“属于贷款诈骗罪；“自制信用卡从银行提款机提款”属于信用卡诈骗罪。

A银行代理销售B公司某指数型基金。下列关于该笔业务的说法中,正确的是()。

A、属于代理业务中的代理证券业务

B、银行可以向B公司收取代销费用

C、银行只能利用其网点柜台进行销售基金

D、投资者必须在银行的营业时间进行申购、赎回

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答案解析：属于代理业务中的其他代理业务；银行可以利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售；投资者可以通过银行及时对基金进行认购、申购及赎回。

下列行为没有破坏金融管理秩序的是( )。

A、持有、使用假币

B、洗钱

C、高利转贷

D、使用信用证

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答案解析：没有破坏金融管理秩序的是使用信用证。