①净资产不低于1000万元的单位；

②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收人不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

投资

投资者拟购买正在认购的股票基金,选择后端收费方式缴纳认购费,投资期限至少不低于()年,基金管理人才能免收其后端认购费。

A、1

B、2

C、3

D、4

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答案解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置认购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端认购费。

下列哪项费用不属于基金销售机构直接向客户收取的客户服务费用

A、销售服务费

B、增值服务费

C、客户维护费

D、转换费

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答案解析：

选项C符合题意：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支；

基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基

()是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A、忠诚尽责

B、客户至上

C、专业审慎

D、诚实守信

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答案解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为；

诚实守信是

销售机构的宣传推介材料,应当报经营活动所在地()备案。

A、中国银监会

B、中国证监会派出机构

C、保监会

D、行业协会

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答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

普通基金的份额登记时间一般为(),QDII基金的份额登记时间一般是()。

A、T+1,T+2

B、T+2,T+3

C、T+1,T+1

D、T+1,T+3

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答案解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。

关于内部控制的健全性原则,以下表述错误的是()。

A、内部控制必须涵盖所有人员,要求各部门之间、人员之间应相应配合、协调同步、紧密衔接,避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法,导致不必要的扯皮和脱节现象

B、运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益

C、内部控制应当包括公司的各项业务,各个部门(或机构)和各级人员

D、内部控制应涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

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答案解析：

B项属于成本效益原则的内容。

健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。为此，必须做到既相互牵制，又相互协调，保证经营管理活动连续、有效地进行。因此，协调

()是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

A、专业审慎

B、客户至上

C、诚实守信

D、守法合规

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答案解析：

客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为；

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则；

守法合规目的是避免基金从业人员自己实施或者参与

以下属于合规管理制度的原则是()。

A、公平性原则

B、利益性原则

C、独立性原则

D、审慎性原则

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答案解析：选项C正确：合规管理的基本原则：
独立性原则；客观性原则；公正性原则 ；专业性原则；协调性原则。