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内部控制管理职能部门是内部控制的()。
A、“第一道防线”
B、
“第二道防线”
C、“第三道防线”
D、“第四道防线”
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答案解析：
业务部门是内部控制的“第一道防线”；
内部控制管理职能部门是内部控制的“第二道防线”；
内部审计部门是内部控制的“第三道防线”。
()是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。
A、内部控制
B、合规风险管理体系
C、合规管理目标
D、合规风险
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答案解析：合规风险管理体系是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。
银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动,是商业银行在日常经营活动中主动()合规风险,并且主动采取适当纠正措施,控制和管理银行合规风险,以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉等动态循环过程。
A、识别、评估、报告、整改
B、识别、评估、监测、报告
C、防范、监测、评估、报告
D、
防范、评估、监测、整改
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答案解析：银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动，是商业银行在日常经营活动中主动识别、评估、监测和报告合规风险，并且主动采取适当纠正措施，控制和管理银行合规风险，以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉等动态循环过程。
公司开设离岸银行账户的好处不包括()。
A、可以从离岸银行账户上自由调拨资金,划拨方便
B、存款利率、品种不受限制,较为灵活
C、提高境内外资金综合运营效率
D、境内运作,境外管理
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答案解析：
公司开设离岸银行账户的好处在于：
（1）资金调拨自由；（选项A正确）
（2）存款利率、品种不受限制，存款利率、品种较为灵活；（选项B正确）
（3）提高境内外资金综合运营效率；（选项C正确）
（4）境内管理，境外运作。（选项D错误）
以下不属于合规风险管理体系的基本要素的是()。
A、合规管理目标
B、合规政策
C、合规风险管理计划
D、合规培训与教育制度
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答案解析：合规风险管理体系具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的()。
A、合规管理目标
B、内部控制
C、合规风险管理体系
D、内部审计部门
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答案解析：商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的合规风险管理体系。
信用卡最主要的功能是()。
A、购物消费功能
B、转账结算功能
C、储蓄功能
D、小额信贷功能
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答案解析：信用卡的持有者在指定的商场、饭店购物之后，无须以现金货币支付款项，而只需要以信用卡进行转账结算。转账结算是信用卡最主要的功能。故此题选择B选项。
商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括()。
A、 B、
C、 D、
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答案解析：
商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：
商业银行在我国发挥着重要的作用,这与它的代理业务的广泛性密不可分。下列关于商业银行的代理业务的说法不正确的是()。 A、张大妈在中国工商银行既能缴纳水单又能认购开放式基金份额,她使用了商业银行的代收代付业务 B、代理银行业务包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务以及代理商业银行业务 C、中国民生银行能为中信证券提供代理资金清算服务等有关代理证券业务的服务 D、银行客户可以通过银行营业网点购买、兑付、查询凭证式国债、储蓄式国债(电子式)以及柜台记账式国债 正确答案：题库搜索 答案解析： 代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。 选项A不正确：张大妈在中国工商银行认购开放式基金份额属于商业银行的开放式基金代销业务。
以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()。
A、业务部门是内部控制的“第二道防线”
B、
内部审计部门是内部控制的“第三道防线”
C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”
D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题
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答案解析：业务部门是内部控制的“第一道防线”；
内部控制管理职能部门是内部控制的“第二道防线”；
内部审计部门是内部控制的“第三道防线”；
内部审计部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题。