下列属于公募基金特征的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列属于公募基金特征的是()。

A、面向私人群体发售基金份额和宣传推广

B、投资金额门槛较高

C、投资风险较高

D、必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管

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答案解析:公募基金主要具有如下特征:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。

投资者赎回基金份额成功后,注册登记机构一般在()日为投资者办理扣除权益的登记手续。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

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答案解析:投资者赎回基金份额成功后,注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

关于公司型基金的表述,正确的有()。

A、基金是非独立的法人机构

B、投资者不享有股东权

C、依据基金合同设立

D、投资者是基金公司的股东

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答案解析:

选项D符合题意:公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。

债券有不同类型,债券基金也会有不同类型。根据发行者的不同,可将债券分为()。

A、低级债券和高级债券

B、企业债券、政府债券、金融债券

C、短期债券、中期债券、长期债券

D、货币债券和固定收益债券

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答案解析:根据发行者的不同,可将债券分为政府债券、企业债券和金融债券等;

根据债券信用等级,可以将债券分为低等级债券、高等级债券等;

根据债券到期日,可以将债券分为短期债券、长期债券等。

基金的募集分为自行募集和( )。

A、辅助募集

B、委托募集

C、委派募集

D、间接募集

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答案解析:基金的募集分为自行募集和委托募集。

合伙型基金是指投资者依据()成立有限合伙企业,由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任,由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。

A、《证券投资基金法》

B、《合伙企业法》

C、《公司法》

D、《证券投资基金监告管理暂行办法》

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答案解析:选项B正确:合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业,由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任,由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。

某基金合同规定,其政府债券配置比例不低于40%,公司债券配置比例不低于40%,股票配置比例不超过10%,现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于()。

A、股票型基金

B、债券型基金

C、货币市场基金

D、混合型基金

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答案解析:

根据基金合同的规定,基金投资中债券的配置比例不低于80%,因此应该为债券型基金。

QDIl基金不可以投资的金融产品或工具是()。

A、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

B、与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D、房地产抵押按揭、不动产等

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答案解析:根据有关规定,除中国证监会另有规定外,QDII基金可投资于下列金融产品或工具:1.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭

一般而言,()的风险与收益较为适中。

A、偏股型基金

B、偏债型基金

C、灵活配置型基金

D、股债平衡型基金

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答案解析:股债平衡型基金的风险与收益较为适中。
偏股型基金指的是那种相当大比重的投资在股票市场上的基金,股票配置比例通常为50%-70%,偏股型基金是混合基金的一种;

偏债型基金:以债券投资为主,收益适中,收益比债券收益较多,但是风险也较其大;

灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整,有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

下列在岸基金的当事人中,不处于同一国境内的是()。

A、基金代销机构

B、基金托管人

C、基金管理人

D、投资人

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答案解析:在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内。A项基金代销机构不属于在岸基金的当事人。