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以(  )方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。

A、抵押

B、担保

C、留置

D、定金

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答案解析：以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。

担保的种类不包括以下哪一项()。

A、人的担保

B、物的担保

C、定金担保

D、合同担保

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答案解析：担保的种类包括人的担保、物的担保和定金担保三类。

银行机构进行信息披露的要求不包括()。

A、充分

B、完整

C、真实

D、全面

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答案解析：银行机构要真实、全面、及时、充分地进行信息披露,提高银行经营透明度,有利于社会大众及监管机构对银行的监督管理,提高银行治理水平和风险控制意识。

具体披露的内容和要求,可按()三个方面确定。

A、安全性、及时性和效益性

B、及时性、流动性和效益性

C、安全性、流动性和效益性

D、安全性、流动性和及时性

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答案解析：具体披露的内容和要求,可按安全性、流动性和效益性三个方面确定。

现场审计不包括()方面。

A、独立审计

B、专项审计

C、离任审计

D、全面审计

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答案解析：现场审计主要包括全面审计、专项审计及离任审计三个方面。

全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

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答案解析：全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

()年,美国反虚假财务报告全国委员会设立COSO委员会,专门研究内部控制。

A、1988

B、1987

C、1936

D、1992

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答案解析：1987年，美国反虚假财务报告全国委员会设立COSO委员会，专门研究内部控制。

有效的战略风险管理应当定期采取()的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切实可行的实施方案,体现在商业银行的日常风险管理活动中。

A、从上至下

B、从下至上

C、从左到右

D、从右到左

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答案解析：有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。

银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,这体现的是合规风险的()。

A、分析

B、识别

C、评估

D、测试

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答案解析：所谓“合规风险识别”是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表。