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国内,基金销售机构可以分为

A、场内和场外

B、一级和二级

C、优先和次级

D、直销和代销

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答案解析：我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。

基金销售服务费的计提是()。

A、按基金认购费计提

B、按基金赎回费计提

C、按基金申购费计提

D、按基金财产计提

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答案解析：基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。

基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。

A、员工自律

B、部门主管自律

C、公司管理层对人员和业务的监督控制

D、董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

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答案解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

下列主体中,应当加入基金业协会的是( )。

A、基金服务机构,基金登记机构

B、基金管理人,基金托管人

C、基金管理人,基金服务机构

D、基金托管人,基金服务机构

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答案解析：基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。

()是基金销售的“售前”服务。

A、介绍基金产品费率信息

B、提供投资咨询建议

C、开展投资者风险教育

D、向客户介绍信息查询

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答案解析：开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务

投资者的个人背景包括投资者本人的()。Ⅰ.投资知识Ⅱ.社会阶层Ⅲ.法律意识Ⅳ.伦理道德

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析：个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。第Ⅳ项属于社会环境因素。

()是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析,或者利用定性和定量结合的方法进行分析,确定风险的等级。

A、风险识别

B、风险评估

C、风险应对

D、风险报告

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答案解析：风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

以下说法不正确的是()。

A、半年度报告无需披露近3年每年的基金收益分配情况

B、半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率

C、半年度报告只披露关联关系的变化情况

D、半年度报告也要进行审计

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答案解析：

本题答案为D。

半年度报告不要求进行审计；半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率，也无需披露近3年每年的基金收益分配情况。半年度报告无须披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况。

为了协助管理层履行风险管理职能,公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会,这些委员会不包括()。

A、证券监督管理委员会

B、操作风险委员会

C、股票投资风险委员会

D、信用风险委员会

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答案解析：为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。

招募说明书包含的重要信息包括()。

A、涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼

B、转换基金运作方式

C、涉及基金财产的诉讼

D、基金运作方式

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答案解析：本题答案为D。涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼不属于招募说明书包含的重要信息；基金运作方式属于招募说明书包含的重要信息，转换基金运作方式不属于。
招募说明书包含的重要信息：基金运作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基