资本市场是指()。-2021年证券从业资格考试答案

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资本市场是指()。

A、短期市场

B、一级市场

C、发行市场

D、长期市场

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答案解析:资本市场是长期资金融通市场,期限在一年以上,偿还期长,流动性差,风险较高。

投资组合理论是由()提出来的。

A、詹森

B、马柯维茨

C、马斯洛

D、莫迪利安尼

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答案解析:选项A:詹森提出了詹森指数,詹森指数是测定证券组合经营绩效的一种指标;

选项B:马柯维茨提出了投资组合理论,他提出的均值一方差模型描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架,是目前投资理论和投资实践的主流方法;

选项C:马斯洛提出的是马斯洛需求层次理论;
选项D:莫迪利安尼提出了生命周期消费理论。

关于系统性风险和非系统性风险,说法错误的是()。

A、系统性风险是因为外部条件的变化

B、非系统性风险是一项资产特有的风险,随资产组合中其他资产价格的变动而同方向同幅度变动

C、宏观经济形势和市场的波动、经济政策的突然变化等因素给资产价格带来的变化属于系统性风险

D、非系统性风险是可以被消除的,系统性风险是不能被消除的

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答案解析:

选项B说法不正确:非系统性风险是一项资产特有的风险,这种风险不随资产组合中其他资产价格的变动而同方向同幅度变动。

银行及非银行金融机构之间进行短期性、临时性的资金调剂所形成的市场是()。

A、票据市场

B、回购市场

C、同业拆借市场

D、基金市场

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答案解析:同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间进行短期性、临时性的资金调剂所形成的市场,主要满足金融机构日常资金的支付清算和短期融通需要。

金融债券不可以根据下列哪种分类标准进行分类?

A、按发行主体划分

B、按债券偿还期限划分

C、按是否附有选择权划分

D、按组织形式划分

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答案解析:根据不同的分类标准,可以将金融债券划分为不同的种类:
(1)按发行主体划分,可以分为政策性银行金融债券、商业银行金融债券、证券公司金融债券、财务公司金融债券以及其他金融机构发行的金融债券,目前政策性银行金融债占有较大的比重;
(2)按债券偿还期限划分,可以分为长期金融债券、中期金融债券和短期金融债券;
(3)按是否附有选择权划分,金融债券可以分为普通债券和含权债券,含权债券又分为

银行业监管机构贯彻落实”回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括()。 

A、全力支持重大战略实施

B、丰富我国金融产品的多样性

C、积极支持供给侧结构性改革

D、大力推进普惠金融发展

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答案解析:银行业监管机构按照党中央、国务院的部署,认真贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的基本要求,积极督导银行业金融机构提升服务实体经济的质效。一是积极支持供给侧结构性改革。二是全力支持重大战略实施。三是大力推进普惠金融发展。

以下关于内部控制的职责分工,说法正确的是()。

A、业务部门是内部控制的“第二道防线”

B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”

C、内部控制管理职能部门是内部控制的”第一道防线”

D、内控管理职能部i负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题

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答案解析:业务部门是内部控制的“第一道防线”

内部控制管理职能部门门与风险合规部门]是内部控制的“第二道防线”。
内部审计部是内部控制的“第三道防线”
内部审计部负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题。

外汇风险是由于汇率的变动而导致银行收益的()。

A、损失

B、增加

C、不确定性

D、以上说法均不对

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答案解析:选项C正确:外汇风险,是指由于汇率的变动而导致银行收益的不确定性。

下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施,说法错误的是()。

A、严格执法,深入整治银行业市场乱象

B、处置一批重大风险点

C、弥补监管制度短板

D、多设立银行监督管理机构

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答案解析:我国银行监管机构防范金融风险的措施包括:

一是弥补监管制度短板。
二是严格执法,深入整治银行业市场乱象。
三是处置一批重大风险点。

商业银行应由()对同业业务进行统一管理,将同业业务纳入全面风险管理,建立健全前中后台分设的内部控制机制。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、法人总部

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答案解析:选项D正确。商业银行应由法人总部对同业业务进行统一管理,将同业业务纳入全面风险管理,建立健全前中后台分设的内部控制机制。